万家鑫怡债券A,万家鑫怡债券C: 万家鑫怡债券型证券投资基金更新招募证明书(2024年第2号)

万家鑫怡债券型证券投资基金     更新招募证明书      （2024 年第 2 号）   基金料理东谈主：万家基金料理有限公司 基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司       二零二四年十一月 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）                  伏击教导   万家鑫怡债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年9月29日经中 国证券监督料理委员会证监许可20222329号文准予注册。本基金的基金合同于   基金料理东谈主保证招募证明书的内容真实、准确、齐备。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和市集远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投本钱基金前，应当矜重阅读基金招募证明书、基金合同、 基金家具尊府概要等信息露馅文献，全面坚定本基金家具的风险收益特征和家具 脾气，充分磋议自身的风险承受才能，感性判断市集，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策，承担 基金投资中出现的各种风险。投本钱基金可能碰到的风险包括：市集风险、料理 风险、流动性风险、本基金的专有风险和其他风险等；本基金的投资规模包括国 债期货、资产支撑证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来额外风 险。本基金的具体运作特质详见基金合同和招募证明书的约定。本基金的具体风 险详见本招募证明书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东谈主履行相应 模范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募证明书的联系章节。侧袋 机制实施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊鲜艳，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并包涵本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其永恒平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、混杂型基金，高于货币市集基金。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者 自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元运行面值进行召募，在市集 波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元运行面值的风险。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能得到较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金家具尊府概要。   基金料理东谈主依照恪尽责守、古道信用、严慎发愤的原则料理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来推崇。基金料理东谈主料理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹推崇的保证。   本招募证明书所载内容截止日为2024年11月05日，联系财务数据和净值推崇 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）                           。 万家鑫怡债券型证券投资基金                                                                       更新招募证明书（2024 年第 2 号）                                                          目          录 万家鑫怡债券型证券投资基金                                                         更新招募证明书（2024 年第 2 号） 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第一部分 绪论   《万家鑫怡债券型证券投资基金招募证明书》（以下简称“本招募证明书”） 依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募 证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息露馅料理办法》（以下简称“《信息露馅办法》”）、《公开召募洞开式证 券投资基金流动性风险料理章程》（以下简称“《流动性风险料理章程》”）、《证 券投资基金信息露馅内容与神气准则第5号》等联系法 律法例以及《万家鑫怡债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金料理东谈主承诺本招募证明书不存在职何伪善记录、误导性叙述或者环节遗 漏，并对其真实性、准确性、齐备性承担法律服务。本基金是根据本招募证明书所 载明的尊府苦求召募的。基金料理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募证明书作任何解释或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募证明书内容与基金合同 有突破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他联系章程享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金 合同。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第二部分 释义   在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验校正和补充 证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验校正和补充 书》过甚更新 要》过甚更新 告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 出的校正 机关对其常常作念出的校正 机关对其常常作念出的校正 常常作念出的校正 理章程》及颁布机关对其常常作念出的校正 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募证明书（2024 年第 2 号） 会 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准开导并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投辛勤理办法》及关系法律法例章程使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机 构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额发售、申购、赎回、转机、转托管、如期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等行径 章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 万家鑫怡债券型证券投资基金                更新招募证明书（2024 年第 2 号） 办理认购、申购、赎回、转机、转托管及如期定额投资计划等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面阐发的日 期 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得特出3个月 作日 代为办理登记业务的机构的关系业务法则，是表率基金料理东谈主所料理的洞开式证券 投资基金登记方面的业务法则，由基金料理东谈主和投资东谈主共同战胜 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 定的条件，苦求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额转机为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的步履 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号） 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金转机中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转机中转入苦求份 额总额后的余额）特出上一服务日基金总份额的10% 终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息露馅办法》章程的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子露馅网站）等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 如期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公开导行股票、资产支撑证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金调理投资组合的市集冲击成安分派给践诺申购、赎回的投资者，从 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号） 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤并 得到公谈对待 的前提下，按照一定比例调理基金份额总额及基金份额净值 户进行处置计帐，目的在于灵验障碍并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险料理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在环节不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在环节不确定性的资产；（三）其他资产价值存在环节不确定性的 资产 得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主签订了基金销售服务左券，办理基金销售业务 的机构 万家鑫怡债券型证券投资基金                      更新招募证明书（2024 年第 2 号）                     第三部分 基金料理东谈主   （一） 基金料理东谈主概况   称呼：万家基金料理有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易进修区浦电路360号8层（方法楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准开导机关及批准开导文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   筹谋规模：基金召募；基金销售；资产料理和中国证监会许可的其他业务   组织方式：有限服务公司   注册本钱：叁亿元东谈主民币   存续期间：不时筹谋   研究东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金料理有限公司             40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统服务，2014年10月加入万家基金料理有限公司，现任公司党委文牍、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券计划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金料理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家鑫怡债券型证券投资基金                   更新招募证明书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金料理有限公司财务料理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤健硕投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金料理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金料理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 辛勤理有限公司履行总裁、山东省新动能基金料理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投辛勤理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金料理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金料理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   孤苦董事武辉女士，农工党员，博士研究生，汲引。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学汲引。   孤苦董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司履行董事。   孤苦董事林彦先生，中共党员，博士研究生，汲引。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院汲引。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子出进口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省国外信赖股份有限公司、山东省金融资产料理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金料理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱本钱信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险料理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险料理部总司理等职。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险料理部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金料理有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金料理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）   守护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师服务，2005年10月参预万家 基金料理有限公司服务，2015年4月起任公司守护长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限服务公司运营中心副总司理、上投摩根基金料理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参预万家基金料理有限公司服务，先后担任万家基金料理 有限公司总司理助理、业务料理部总监、辘集金融部总监，万家资产基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参预万家基金料理有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任资产证券有限服务公 司资产料理部分析师、中银国外证券有限服务公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募证明书（2024 年第 2 号）   段博卿先生,好意思国杜克大学经济学专科硕士,曾任渣打银行（中国）有限公司金 融市集部管培生，泰康资产料理有限公司聚首交易室固定收益交易司理，吉祥银行 股份有限公司资产料理事迹部组合投资司理，长信基金料理有限公司现款甘愿部基 金司理助理、基金司理等职。2021年4月入职万家基金料理有限公司，现任债券投 资部基金司理。历任固定收益部基金司理。现任万家1-3年策略性金融债纯债债券 型证券投资基金、万家CFETS0-3年期策略性金融债指数证券投资基金、万家玖盛纯 债9个月如期洞开债券型证券投资基金、万家鑫怡债券型证券投资基金、万家鑫耀 纯债债券型证券投资基金、万家陆家嘴金融城金融债一年如期洞开债券型发起式证 券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   周潜玮,2022年12月至2024年6月任本基金基金司理。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款料理部副总监（主理服务）、基金司理。   （三） 基金料理东谈主的职责 收益； 法律步履；   （四） 基金料理东谈主的承诺 和中国证监会的联系章程，建立健全里面限定轨制，采取灵验法子，驻扎违背现行 灵验的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会联系章程的步履发生。 《信息露馅办法》及联系法律法例，建立健全里面限定轨制，采取灵验法子，驻扎 下列步履的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的东谈主牟取利益； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律法例联系章程，由中国证监会章程辞让的其他步履。 家联系法律、法例及行业表率，古道信用、发愤尽责，不从事以下行径：   (1)越权或违规筹谋；   (2)违背基金合同或托管左券；   (3)挑升损伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的尊府中平心而论；   (5)断绝、烦躁、错杂或严重影响中国证监会照章监管；   (6)粗放职守、奢华权益；   (7)违背现行灵验的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系规 定，泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的营业渊博，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息；   (8)违背证券交易场合业务法则，利用对敲、倒仓等妙技主宰市集价钱，侵扰 市集圭表；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不正直妙技谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息露馅和告白中挑升含有伪善、误导、诈骗身分；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主 从事关系的交易行径；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会辞让的步履。   (1)依照联系法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   (3)不知道在职职期间明察的联系证券、基金的营业渊博，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号）   (4)不以任何方式为其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五） 基金料理东谈主的里面限定轨制   根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹谋理念，公司里面风险限定必须遵从以下原则：   (1)健全性原则。里面风险限定必须渗入到公司的不同决策和料理档次，一语气 于各项业务过程和各个操作身手，掩饰通盘的部门、服务岗亭和风险点，不行存在 轨制上的盲点。   (2)灵验性原则。各式里面风险限定轨制必须得当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格战胜的行动指南；任何东谈主不 得领有超越轨制或违背规章的权力。公司的筹谋运作要确切作念到有章必循，违规必 究。   (3)孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤苦，公司固有 财产、基金财产过甚他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司要津的业务部门之间和要津的服务 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其孤苦性，必须与履行 部门分开，业务操作主谈主员与限定东谈主员必须恰当分开，并向不同的料理东谈主员负责；在 存在料理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错顺利向最高料理层 陈述的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分阻碍各式风险，作念善事前风险限定，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限定的第一层级 的限定；由监察稽核部门及风险限定委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 限定。   (6)定性与定量相联结原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化方针体系， 使风险限定服务更具科学性和可操作性。   (1)保证公司筹谋运作严格战胜国度联系法律法例和行业监管法则，自愿形成 称职筹谋、表率运作的筹谋念念想和筹谋理念。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   (2)阻碍和化解筹谋风险，提高筹谋料理效益，确保筹谋业务的稳健运行和受 托资产的安全齐备，终了公司的不时、富厚、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、齐备、实时。   为进行灵验的业务组织的风险限定，公司开导“权责统一、严实灵验、端正递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第一齐内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭证明书和业务历程，各岗 位东谈主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺战胜，在授权规模内承担服务。   (2)建立关系部门、关系岗亭之间相互监督制约的服务模范动作第二谈内控防 线。建立伏击业务处理凭据传递和信息交流轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立孤苦的风险限定部门，从而形成第三谈内控防地。公司守护长和里面 监察稽核部门孤苦于其他部门，对公司里面限定轨制的总体履行情况，各职能部 门、岗亭的业务履行情况实施严格的检查和反馈。   (4)公司合规限定委员会如期或不如期地对公司合座运营情况进行检查，并提 出率领性的见解，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险限定   (2)业务风险限定   (1)本公司承诺以上对于里面限定的露馅真实、准确；   (2)本公司承诺根据市集变化和公司发展不停完善里面风险限定轨制。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第四部分 基金托管东谈主   (一)基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东谈主：刘建军   成立时辰：2007年3月6日   组织方式：股份有限公司   注册本钱：991.61亿元东谈主民币   存续期间：不时筹谋   批准开导机关及批准开导文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管阅历批文及文号：证监许可〔2009〕673号   研究东谈主：马强   研究电话：010－68857221   筹谋规模：接收公众进款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督料理机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督料理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责 任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日照章合座变更为中国邮政储蓄银 行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有 限服务公司全部资产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄 银行有限服务公司在联系具有法律服从的合同或左券中的权利、义务，以及相应的 债权债务关系和法律服务。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服 务中小企业、服务城乡住户的大型零卖营业银行定位，阐述邮政辘集上风，强化内 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 部限定，合规稳健筹谋，为重大城乡住户及企业提供优质金融服务，终了鼓吹价值 最大化，支撑国民经济发展和社会逾越。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、家具管 理处、风险料理处、运营料理处、运营一处等处室。现存职工93东谈主，全部职工领有 大学本科以上学历，具备丰富的托管服务教养。 监督料理委员会联结批准，得到证券投资基金托管阅历，是我国第16家托管银行。 资金托管阅历。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的筹谋理念， 依托专科的托管团队、天真的托管业务系统、表率的托管料理轨制、健全的内控体 系、运作高效的业务处理模式，为重大基金份额持有东谈主和繁密资产料理机构提供安 全、高效、专科、全面的托管服务，并得到了相助伙伴一致好评。   限制2024年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共403只。于今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货筹谋机构私募资产料理计 划、信赖计划、银行甘愿家具、保障资金、保障资产料理计划、私募投资基金等多 种资产类型的托管家具体系。    (二)基金托管东谈主的里面限定轨制   动作基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格战胜国度联系托管业务的法律法例、 行业监管规章和行内联系料理章程，称职筹谋、表率运作、严格监察，确保业务的 稳健运行，保证基金财产的安全齐备，确保联系信息的真实、准确、齐备、实时， 保护基金份额持有东谈主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险料理委员会，负责全行风险料理与里面限定服务， 对托管业务风险限定服务进行检查率领。托管业务部专门成立里面风险限定处室， 配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监服务，具有孤苦应用监督稽核的工 作权益和才能。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号）   托管业务部具备系统、完善的轨制限定体系，建立了料理轨制、限定轨制、岗 位职责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作和班师进行；业务东谈主员具备 从业阅历；业务料理严格实行复核、审核、检查轨制，授权服务实行聚首限定，业 务钤记按规程支撑、存放、使用，账户尊府严格支撑，制约机制严格灵验；业务操 作区专门成立，闭塞料理，实施音像监控；业务信息由专职信息露馅东谈主员负责，防 止泄密；业求终了自动化操作，驻扎东谈主为事故的发生，时代系统齐备、孤苦。   (三)基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和模范   依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法例以及基金合同章程，对基金料理东谈主运作基金的投资比 例、投资规模、投资组合等情况进行监督，对违法违规步履实时赐与风险教导，要 求其限期纠正，同期陈述中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和 核算服务身手中，对基金料理东谈主发送的投资指示、基金料理东谈主对各基金用度的提真金不怕火 与开支情况进行检查监督。   (1)每服务日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例限定方针进行 例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金料理东谈主发出版面文书，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时陈述中国证监会。   (2)收到基金料理东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资规模、投资对象及交 易敌手等内容进行正当合规性监督。   (3)通过期代或非时代妙技发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求料理东谈主进 行解释或举证，要求限期纠正，并实时陈述中国证监会。 万家鑫怡债券型证券投资基金                          更新招募证明书（2024 年第 2 号）                    第五部分 关系服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金料理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易进修区浦电路360号8层（方法楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    研究东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金料理东谈主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易详情请参阅基金料理东谈主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微甘愿（微信号：wjfund_e）    （1） 万家资产基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 上海万得基金销售有限公司    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （3） 上海云湾基金销售有限公司    客服电话：400-820-1515    网址：www.zhengtongfunds.com    （4） 上海利得基金销售有限公司 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募证明书（2024 年第 2 号）   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （5） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （6） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （7） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （8） 上海爱建基金销售有限公司   客服电话：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn   （9） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （10） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （11） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （12） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （13） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com 万家鑫怡债券型证券投资基金                     更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （14） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （15） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （16） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （17） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （18） 中国中金资产证券有限公司（中金资产）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （19） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （20） 中国邮政储蓄银行股份有限公司   客服电话：95580   网址：www.psbc.com   （21） 中国星河证券有限服务公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （22） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （23） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募证明书（2024 年第 2 号）   网址：kenterui.jd.com   （24） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （25） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （26） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （27） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （28） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （29） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （30） 华福证券有限服务公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （31） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （32） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （33） 国信证券股份有限公司 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募证明书（2024 年第 2 号）   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （34） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （35） 国新证券股份有限公司   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （36） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （37） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （38） 吉祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （39） 吉祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （40） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （41） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （42） 正大证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com 万家鑫怡债券型证券投资基金                      更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （43） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （44） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （45） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （46） 泰信资产基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （47） 浙商银行股份有限公司   客服电话：95527   网址：www.czbank.com   （48） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （49） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （50） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （51） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （52） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募证明书（2024 年第 2 号）   网址：www.fund123.cn   （53） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （54） 银泰证券有限服务公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易进修区浦电路360号8层（方法楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易进修区浦电路360号8层（方法楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   研究东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律见解书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公场合：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   研究东谈主：刘佳   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   研究电话：021-63391166 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   传真：021-63392558   研究东谈主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第六部分 基金的召募   本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等联系法律法 规及基金合同的联系章程、并经中国证监会2022年9月29日证监许可20222329号 文注册。践诺召募期限为自2022年11月21日至2022年12月1日止，本基金召募期共 召募6,300,029,595.50份基金份额（含灵验认购资金利息折转的基金份额）。灵验 认购户数为308户。   基金的类别：债券型证券投资基金   基金的运作方式：契约型洞开式   基金存续期限：不如期 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   根据联系法律法例章程，并经中国证监会阐发，本基金的基金合同于2022年12 月2日矜重收效。自基金合同收效日起，本基金料理东谈主矜重出手料理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限度   《基金合同》收效后，一语气20个服务日出现基金份额持有东谈主数目动怒200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金料理东谈主应当在如期陈述中赐与露馅；连 续60个服务日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在10个服务日内向中国证监会陈述 并建议处理决议，如不时运作、转机运作方式、与其他基金合并或者远隔基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法例、中国证监会或基金合同另有章程时，从其章程。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回场合为基金料理 东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金料理东谈主在关系公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更 或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金料理东谈主或其指定的非直销销售机构通达电话、传真或网上等交易方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金料理东谈主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的洞开日实时辰   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易 所、深圳证券交易所的经常交易日的交易时辰，基金料理东谈主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时辰 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金料理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时 间进行相应的调理，但应在实施前依照《信息露馅办法》的联系章程在章程媒介上 公告。   本基金料理东谈主已于2023年1月13日起出手办理本基金的申购、赎回、基金转机 及如期定额投资业务。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或转机苦求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号） 算的该类基金份额净值为基准进行筹画； 机构另有章程的，以基金销售机构的章程为准； 即先阐发的份额先赎回，后阐发的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等法则有新的章程，按新章程 履行，且不必召开基金份额持有东谈主大会。   基金料理东谈主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行调理。基金料理东谈主 必须在新法则出手实施前依照《信息露馅办法》的联系章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构章程的模范，在洞开日的具体业务办理时辰内建议申 购或赎回的苦求。   投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构章程的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回苦求时须持有弥漫的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求不成立。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理规 则等在战胜基金合同和本招募证明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项， 申购苦求成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回苦求收效后，基金料理东谈主将指挥基金托管东谈主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交易所或交易市集数据传输延伸、通信系统故 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 障、银行数据交换系统故障或其它非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能限定的因素影响 业务处理历程，则赎回款项的支付时辰可相应顺延。在发生多数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。   基金料理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的规模内，对上述业务办理时辰进 行调理，基金料理东谈主必须在调理实施前依照《信息露馅办法》的联系章程在章程媒 介上公告。   基金料理东谈主应以交易时辰终局前受理灵验申购和赎回苦求确今日动作申购或赎 回苦求日（T日），在经常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的灵验性进 行阐发。T日提交的灵验苦求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机 构照实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的阐发以登记机构的阐发结果为 准。对于苦求的阐发情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权利。   基金料理东谈主在不违背法律法例的前提下，可对上述模范法则进行调理。基金管 理东谈主应在新法则出手实施前依照《信息露馅办法》的联系章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金料理东谈主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金料理东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 交易级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。   投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或采取如期定额投资计划时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者特出基金份额总额的50%，或者 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 变相藏匿前述50%聚首度的情形，基金料理东谈主有权采取限定法子。   （3）基金料理东谈主不错章程单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限，具体章程请 参见更新的招募证明书或关系公告。   （4）基金料理东谈主有权章程本基金的总限度名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募证明书或关系公告中列明。   （5）当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在环节不利影响时， 基金料理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等法子，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基 金料理东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采取上述法子对基金限度赐与限定。 具体见基金料理东谈主关系公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金料理东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金份额剩余份额 一次性全部赎回。在得当法律法例章程的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其 他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 份额等数目限制，或者新增基金限度限定法子。基金料理东谈主必须在调理实施前依照 《信息露馅办法》的联系章程在章程媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的市集推行、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金料理东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施别离的申购费率。 万家鑫怡债券型证券投资基金                         更新招募证明书（2024 年第 2 号）   特定投资者群体指寰宇社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一计划以及蚁集计划、企业年金理事会托付的特定客户资产料理计划、企 业年金待业金家具、职业年金计划、养老想法基金、个东谈主税收递延型营业养老保障 等家具。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金料理东谈主可 在招募证明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体规模。   特定投资者群体可通过本基金料理东谈主直销中心申购本基金。基金料理东谈主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按章程赐与公告。   通过基金料理东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.08%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.80%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   投资者若是有多笔申购，适用费率按单笔申购苦求差别筹画。   本基金坚不时持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。本基 金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取。   本基金赎回费率具体如下：       持有时辰（Y）        A 类基金份额的赎回费率        C 类基金份额的赎回费率          Y        Y≥7 日               0                     0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的联系章程在章程媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵从关系法律法例以及监 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号） 管部门、自律法则的章程。 东谈主利益无本质不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销计划，如期和不如期地 开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金料理东谈主不错恰当调低基金销售费 率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有别离的费率优惠行径。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按践诺阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准筹画，灵验份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，各种基金份额单独成立基金代码，差别筹画和公告基金份额净值。申购波及 金额、份额的筹画结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的毛病计入基金财产。   （2）赎回金额为按践诺阐发的灵验赎回份额乘以苦求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，筹画 结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的毛病计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的筹画方式如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度＝申购金额－净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为： 万家鑫怡债券型证券投资基金                         更新招募证明书（2024 年第 2 号）   净申购金额=10,000.00/（1+0.80%）=9,920.63元   申购用度=10,000.00-9,920.63=79.37元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的筹画方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的筹画方法如下：   赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   例：某基金份额持有东谈主在洞开日赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时辰 为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00元   赎回用度＝10,500.00×1.50%＝157.50元   净赎回金额＝10,500.00－157.50＝10,342.50元   即：基金份额持有东谈主赎回10,000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净 值是1.0500元，持有时辰为5日，则其可得到的净赎回金额为10,342.50元。   例：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，假定持有期大于即是7日，则 赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募证明书（2024 年第 2 号） 额为：   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元   赎回用度＝11,480×0%＝0.00元   净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元   即：基金份额持有东谈主赎回10,000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于即是7日，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。   T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金各种基金份额净值的筹画，均保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各种基金份额净值在今日收 市后筹画，并按照基金合同约定公告。遇特殊情况，经履行恰当模范，基金料理东谈主 不错恰当延伸筹画或公告。   八、申购、赎回的登记   经常情况下，投资者T日申购基金告捷后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主T日赎回基金告捷后，经常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违背法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时辰进行调理，基 金料理东谈主应于出手实施前依照《信息露馅办法》的联系章程在章程媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 无法经常运行。 额数的比例达到或者特出基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相藏匿前 述50%比例要求的情形时。 本基金总限度上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例特出基金料理东谈主章程 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额特出单个 投资者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额特出单个投资者单日申 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额特出单个投资者单笔申购金额上限时。 采取估值时代仍导致公允价值存在环节不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金料理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购苦求时，基金料理东谈主应当根据联系章程在章程媒介上进行公告。若是投资东谈主 的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况排除时，基金料理东谈主应实时规复申购业务的办理。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款 项： 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 采取估值时代仍导致公允价值存在环节不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金料理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金料理东谈主决定降速支付赎回款项 时，基金料理东谈主应按章程报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金料理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主赎回苦求或降速支付赎回款项时，已 阐发的赎回苦求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分 按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可降速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的关系条目处理。基金份额持有东谈主在苦求 赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与撤消。在暂停赎回的情况排除时， 基金料理东谈主应实时规复赎回业务的办理并依据关系章程进行公告。   十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转机中转入苦求份额总额后 的余额）特出前一服务日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有才能支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 经常赎回模范履行。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫困或以为 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下 一个洞开日连续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回苦求将被撤消。缓期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一洞开日的该类基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号） 赎回处理。部分缓期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回且单个洞开日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的 基金份额特出前一服务日的基金总份额的20%时，基金料理东谈主有权对该单个基金份 额持有东谈主超出该比例的赎回苦求实施缓期办理，对该单个基金份额持有东谈主未超出前 述比例的赎回苦求与其他账户赎回苦求按前述“全额赎回”或“部分缓期赎回”条 款处理。通盘缓期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一 洞开日的该类基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 具体见关系公告。   （4）暂停赎回：一语气2个洞开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金料理东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错降速支付赎回 款项，但不得特出20个服务日，并应当依据关系章程进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 证明书章程的其他方式在3个交易日内文书基金份额持有东谈主，证明联系处理方法， 并依照《信息露馅办法》的关系章程进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停公告中明确再行 洞开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行洞开的公告。   十三、基金转机   基金料理东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 料理东谈主料理的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，关系规 则由基金料理东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与关系机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制履行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、得当法律法例的其它非交易过户。不论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   袭取是指基金份额持有东谈主逝世，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团 体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的关系尊府，对于得当条件的非交易过户苦求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的尺度收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的尺度收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据关系法律法例过甚业务法则，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、如期定额投资计划   基金料理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资计划，具体法则由基金料理东谈主另行 章程。投资东谈主在办理如期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金料理东谈主在关系公告或更新的招募证明书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在得当法律法例章程且条件允许的情况下，基金料理东谈主不错根据关系业务法则 受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的交易场合或者交易方式进行份额转让的 苦求。具体由基金料理东谈主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金料理东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募证明书“侧袋机 制”部分的章程或关系公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募证明书（2024 年第 2 号）   二十一、那时代条件老成，本基金料理东谈主在不违背法律法例且对基金份额持有 东谈主利益无本质不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调理，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时不必召开基金份额持有东谈主大会审议但须根据关系法律法例章程进行信息露馅。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资想法   在严格限定风险并保持细腻流动性的基础上，力图为投资者提供永恒稳健的投 资陈述。   （二） 投资规模   本基金的投资规模为具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府支撑机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支撑证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具、国债期货以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须得当中国证监会关系规 定）。   本基金不投资于股票，也不投资于可转机债券（含可分离交易可转债的纯债部 分）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金料理东谈主在充分研究宏不雅市集时局以及微不雅市集主体的基础上，采取积极主 动的投辛勤理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线出动 标的、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用市集的非灵验性，垄断各种投资契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，奋力不时取得达到或特出事迹相比基准的 收益。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   利率变化是影响债券价钱的最伏击的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融策略、市集供需、市集结构变化等因素的分 析，采取定性分析与定量分析相联结的方法，形成对改日利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行灵验成就，以达到裁汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明归赵券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金在各式 情形、各式假定下对改日利率期限结构变动进行模拟分析，并在运作中根据期限结 构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃式组合当中进行遴聘恰当的成就策 略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在互异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同市集上进行成就，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将玄虚信用分析、流动性分析、税收及市集结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产成就策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济策略的分析，瞻望 改日收益率弧线的变动趋势，玄虚磋议组合流动性决定投资品种；对于信用类债券 （含资产支撑证券，下同），本基金将根据刊行东谈主的公司配景、行业脾气、盈利能 力、偿债才能、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具 有相对投资契机的个券进行投资，并采取散播化投资策略，严格限定组合合座的信 用风险水平。   本基金所投信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，投资于信用评级在AAA 级的信用债占信用债资产的50%-100%，投资于信用评级在AA+级的信用债占信用债 资产的0%-50%。信用评级是指夙昔一年以内该债券刊行东谈主托付的国内评级机构（如 刊行东谈主未托付则由料理东谈主指定）给予的最新债项评级中孰低者，其中短期融资券、 超短期融资券、证券公司短期公司债的信用评级使用主体信用评级，其他信用债若 无债项评级的，使用主体信用评级。因证券市集波动、基金限度变动等基金料理东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 之外的因素以至基金不得当以上比例限制的，基金料理东谈主不主动新增投资。如因评 级下调不兴盛上述要求的，将在评级陈述发布之日起3个月内调理至得当相应要 求。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量遴聘流动性相对较好的品种进行投资，并恰当限定债券 投资组合合座的久期，保证本基金的流动性。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行料理，提高投资效率。本基金主要采取流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   改日，跟着市集的发展和基金料理运作的需要，基金料理东谈主不错在不转换投资 想法的前提下，遵从法律法例的章程，在履行恰当模范后相应调理或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的10%；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特出该证券 的10%；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得特出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得特出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产支撑证券的比例，不得特出 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号） 该资产支撑证券限度的10%；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支撑证 券，不得特出其各种资产支撑证券整个限度的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产支撑证券。基 金持有资产支撑证券期间，若是其信用等级下降、不再得当投资尺度，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其上一日基金资 产净值的40%；参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得特出该基金资产净值 的15%；因证券市集波动、证券停牌、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以至 基金不得当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资规模保持 一致；   （13）本基金资产总值不特出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需遵从下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得特出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得特出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，整个（轧差筹画）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的联系约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得特出本基金资产净 值的10%；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以至基金投资比例不得当上述章程投 资比例的，基金料理东谈主应当在10个交易日内进行调理，但中国证监会章程的特殊情 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 形及法律法例另有章程的除外。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起出手。   为转机基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过甚他不正直的证券交易行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会章程辞让的其他行径。 际限定东谈主或者与其有环节是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联交易的，应当得当基金的投资想法和投资策略，遵从基金份额 持有东谈主利益优先原则，阻碍利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公谈合理价钱履行。关系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例予 以露馅。环节关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦 董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 料理东谈主在履行恰当模范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。   （五） 事迹相比基准   中债新玄虚指数（全价）收益率   中债新玄虚指数（全价）由中央国债登记结算有限服务公司编制，该指数旨在 玄虚响应债券全市集合座价钱和投资陈述情况。该指数涵盖银行间市集和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有庸碌的市集代表 性，概况响应债券市集总体走势，适相助为本基金的事迹相比基准。   若是指数编制单元住手筹画编制以上指数或革新指数称呼、或今后法律法例发 生变化、或有更恰当的、更能为市集广泛接受的事迹相比基准推出、或市集发生变 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 化导致本事迹相比基准不再适用、或市集上出现愈加适用于本基金的事迹相比基准 的指数时，本基金料理东谈主不错根据本基金的投资规模和投资策略，调理基金的事迹 相比基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，不必召 开基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其永恒平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 混杂型基金，高于货币市集基金。   （七） 基金料理东谈主代表基金应用鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并有计划司帐师事务所 见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有环节影响的事项详见本招募证明书“侧袋机制”部分的规 定或关系公告。   （九） 投资组合陈述   基金料理东谈主的董事会及董事保证本陈述所载尊府不存在伪善记录、误导性叙述 或环节遗漏，并对其内容的真实性、准确性和齐备性承担个别及连带服务。   基金托管东谈主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年10 月23日复核了本陈述中的财务方针、净值推崇和投资组合陈述等内容，保证复核内 容不存在伪善记录、误导性叙述或者环节遗漏。 万家鑫怡债券型证券投资基金                           更新招募证明书（2024 年第 2 号）   本投资组合陈述所载数据限制财务日历2024年09月30日，本陈述中所列财务数 据未经审计。                                                   占基金总资产的比例   序号            名目             金额（元）                                                      （%）        其中：股票                                  -                -        其中：债券                  1,389,900,528.19            99.93        资产支撑证券                                 -                -        其中：买断式回购的买入返售金                                               -                -        融资产   本基金本陈述期末未持有股票。   本基金本陈述期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本陈述期末未持有股票。   序号        债券品种     公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）          其中：策略性金融债   1,338,992,661.34                     97.58 万家鑫怡债券型证券投资基金                                   更新招募证明书（2024 年第 2 号）                                              公允价值        占基金资产净值比例   序号    债券代码     债券称呼        数目（张）                                               （元）           （%） 资明细   本基金本陈述期末未持有资产支撑证券。   本基金本陈述期末未持有贵金属。   本基金本陈述期末未持有权证。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行料理，提高投资效率。本基金主要采取流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   本基金本陈述期末未持有国债期货。   本基金本陈述期内未投资国债期货。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号） 查，或在陈述编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形   本陈述期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案访问 的，在陈述编制日前一年内也不存在受到公开非难、处罚的情况。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。   本基金本陈述期末无其他资产。   本基金本陈述期末未持有处于转股期的可转机债券。   本基金本陈述期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。 万家鑫怡债券型证券投资基金                             更新招募证明书（2024 年第 2 号）                        第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年09月30日。     基金料理东谈主依照恪尽责守、古道信用、严慎发愤的原则料理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募证明书。     （一）基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                                万家鑫怡债券A                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标            ①-③      ②-④                 ①   尺度差② 准收益率③                                  准差④  年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至                                万家鑫怡债券C                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标            ①-③      ②-④                 ①   尺度差② 准收益率③                                  准差④  年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至     （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准 收益率变动的相比 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   注：本基金于2022年12月2日成立，根据基金合同章程，基金合同收效后六个 月内为建仓期。建仓期终局时各项资产成就比例得当法律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产成就比例得当法律法例和基金合同要求。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法例、表浪漫文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的支撑和刑事服务   本基金财产孤苦于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主支撑。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事服务外，基金财产不得被刑事服务。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章撤消或者被照章宣告停业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制履行。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交易场合的交易日以及国度法律法例章程 需要对外露馅基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产支撑证券、繁衍器具、银行进款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业司帐 准则》、监管部门联系章程。   （一）对存在活跃市集且概况获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近交易日的报价确定公允价值。有充足左证标明估值日或最近 交易日的报价不行真实响应公允价值的，应报酬价进行调理，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时代中磋议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时代中不应将该限制动作特征 磋议。此外，基金料理东谈主不应试虑因其大量持有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用况兼有弥漫可 利用数据和其他信息支撑的估值时代确定公允价值。采取估值时代确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生环节变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的环节事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进 行调理并确定公允价值。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时代确定公允价值。 交易所市集挂牌转让的资产支撑证券，采取估值时代确定公允价值，在估值时代难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调理的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行调理以阐发估值日的公允价 值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应采取估值时代确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显豁互异，未上市期间市集利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日后经济环境未发生环节变化的，采取最近交易日结算价估值。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 法律法例以及监管部门最新章程估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范 及关系法律法例的章程或者未能充分转机基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商处理。   根据联系法律法例，基金资产净值筹画和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见解，按照基金管 理东谈主对基金净值的筹画结果对外赐与公布。   五、估值模范 值差别除以当日该类基金份额的余额数目筹画，均精准到0.0001元，少许点后第5 位四舍五入。基金料理东谈主不错开导大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度 另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应每个服务日筹画基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按 章程对外公布。   六、估值异常的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、恰当、合理的法子确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值异常。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   本基金运作过程中，若是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的过错形成估值异常，导致其他当事东谈主遭受损失的，过错的责 任东谈主应当对由于该估值异常遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值异常处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值异常的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时代原因引起的差错，若系同 行业现存时代水平不行意想、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述章程 履行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的交易尊府灭失或被异常处理或形成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿服务，但因该差错取得 欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值异常已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值异常服务方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值异常发生的用度由估值异常服务方承担；由 于估值异常服务方未实时更正已产生的估值异常，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误服务方对顺利损失承担抵偿服务；若估值异常服务方已经积极协调，况兼有协助 义务确当事东谈主有弥漫的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值 异常服务方应酬更正的情况向联系当事东谈主进行阐发，确保估值异常已得到更正。   （2）估值异常的服务方对子系当事东谈主的顺利损失负责，不合波折损失负责， 况兼仅对估值异常的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值异常而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务，但 估值异常服务方仍应酬估值异常负责。若是由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值异常服务方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的规模内对得到欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；若是得到欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其已经得到的抵偿额加上已经得到的欠妥得利返还的 总和特出其践诺损失的差额部分支付给估值异常服务方。   （4）估值异常调理采取尽量规复至假定未发生估值异常的正确情形的方式。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   估值异常被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值异常发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值异常发生的 原因确定估值异常的服务方；   （2）根据估值异常处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值异常形成的损失进 行评估；   （3）根据估值异常处理原则或当事东谈主协商的方法由估值异常的服务方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值异常处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值异常的更正向联系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值筹画出现异常时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的法子驻扎损失进一步扩大。   （2）异常偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；异常偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金料理 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 时； 认后，基金料理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各种基金份额净值由基金料理东谈主负责筹画，基金托管东谈主负责进 行复核。基金料理东谈主应于每个服务日交易终局后筹画当日的基金资产净值和各种基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核阐发后发送给基 金料理东谈主，由基金料理东谈主根据《信息露馅办法》等联系章程赐与公布。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募证明书（2024 年第 2 号）   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅 主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 动作基金资产估值异常处理。 机构发送的数据异常，或国度司帐策略变更、市集法则变更等非基金料理东谈主与基金 托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主诚然已经采取必要、恰当、合理的法子进行 检查，但未能发现异常的，由此形成的基金资产估值异常，基金料理东谈主和基金托管 东谈主撤职抵偿服务。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的法子排除或缩小 由此形成的影响。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号）             第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额差别遴聘不同的分成方式；若投资者不遴聘，本基金默许的收 益分派方式是现款分成； 的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不行低于面值；   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无本质性不利影响 的情况下，基金料理东谈主可经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行恰当程 序后酌情调理基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审 议。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议的确定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据关系章程 在章程媒介公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法则》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募证明书“侧袋 机制”章节的章程或关系公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息露馅用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。料理费的筹画方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初首日起5个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行核 对，如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商处理。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的筹画 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初首日起5个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行核 对，如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商处理。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 料理东谈主将在基金年度陈述中对该项用度的列支情况作专项证明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.25%年费率计提。筹画方 法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月初首日起5个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行 查对，如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商处理。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据联系法例及相应左券规 定，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 目。   四、用度调理   基金料理东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行恰当模范后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例章程和基金合同约定针对全部或部分份额类别调理基金料理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等关系费率。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取料理 费，详见本招募证明书“侧袋机制”部分的章程或关系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 履行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的章程代扣代缴。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐策略 度按如下原则：若是《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度； 计核算，按照联系章程编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在章程媒介公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第十六部分 基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应得当《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、《流 动性风险料理章程》、《基金合同》过甚他联系章程。关系法律法例对于信息露馅的 露馅方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和作恶东谈主组织。   本基金信息露馅义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法 律法例和中国证监会的章程露馅基金信息，并保证所露馅信息的真实性、准确性、 齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会章程时辰内，将应予露馅的基金信息 通过得当中国证监会章程条件的用以进行信息露馅的寰宇性报刊（以下简称“章程 报刊”）及《信息露馅办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介 露馅，并保证基金投资者概况按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公 开露馅的信息尊府。   三、本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开露馅的信息应采取华文文本。如同期采取外文文本的，基金信 息露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开露馅的信息采取阿拉伯数字；除特殊证明外，货币单元为东谈主民币 元。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   五、公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募证明书、《基金合同》、基金托管左券、基金家具尊府概要、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的法则及具体模范，证明基金家具的脾气等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息露馅及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募证明书的信息发生重 大变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募证明书并登载在章程网 站上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金 远隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募证明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金家具尊府概要的信息发生环节变更 的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金家具尊府概要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具尊府概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金家具尊府概 要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募证明书教导性公告和基金合同教导性公告登载 在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募证明书、基金家具尊府概要、《基 金合同》和基金托管左券登载在章程网站上，其中基金家具尊府概要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在章程网站上。   （二）《基金合同》收效公告 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号）   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》收效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在章程网站露馅一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个洞开日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅洞开日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站露馅半年 度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募证明书等信息露馅文献上载明各种基金 份额申购、赎回价钱的筹画方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （五）基金如期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述   基金料理东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度 陈述登载于章程网站上，并将年度陈述教导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈述应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所 审计。   基金料理东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中 期陈述登载在章程网站上，并将中期陈述教导性公告登载在章程报刊上。   基金料理东谈主应当在季度终局之日起15个服务日内，编制完成基金季度陈述，将 季度陈述登载在章程网站上，并将季度陈述教导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度陈述、中期 陈述或者年度陈述。   如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或特出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在如期陈述“影响投资者决策的其 他伏击信息”项下露馅该投资者的类别、陈述期末持有份额及占比、陈述期内持有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   基金料理东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中露馅基金组结伙产情况过甚流动 性风险分析等。   （六）临时陈述   本基金发生环节事件，联系信息露馅义务东谈主应当在2日内编制临时陈述书，并 登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称环节事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 环节影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动特出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系步履受到环节行政处罚、刑事处罚； 际限定东谈主或者与其有环节是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联交易事项，中国证监会另有章程的情形除外； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 式和费率发生变更； 时； 产生环节影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （七）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，关系信息露馅义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开清爽。   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）实施侧袋机制期间的信息露馅   本基金实施侧袋机制的，关系信息露馅义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募证明书的章程进行信息露馅，详见本招募证明书“侧袋机制”部分的章程或相 关公告。   （十）计帐陈述   《基金合同》远隔的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐陈述。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在章程网站上， 并将计帐陈述教导性公告登载在章程报刊上。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （十一）资产支撑证券投资情况公告   若本基金投资资产支撑证券，基金料理东谈主应当在基金年度陈述及中期陈述中披 露其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和陈述期内 通盘的资产支撑证券明细；应在基金季度陈述中露馅其持有的资产支撑证券总额、 资产支撑证券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支撑证券明细。   （十二）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金料理东谈主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等 如期陈述及招募证明书（更新）等文献中详备露馅国债期货交易情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险 的影响以及是否得当既定的投资策略和投资想法。   （十三）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金料理东谈主根据届时灵验的法律法例进 行信息露馅。   （十四）中国证监会章程的其他信息。   六、信息露馅事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息露馅事务。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当得当中国证监会关系基金信息披 露内容与神气准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金如期陈述、更新的招募证明书、基金家具尊府概要、基金计帐陈述等公开 露馅的关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中遴聘一家报刊露馅本基金的信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信 息，并保证关系报送信息的真实、准确、齐备、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上露馅信息外，还不错根据需要在 其他人人媒介露馅信息，关联词其他人人媒介不得早于章程媒介露馅信息，况兼在不 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号） 同媒介上露馅吞并信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求露馅信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息露馅服务的质料。具体要求应当得当中国证监 会及自律法则的关系章程。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计陈述、法律见解书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》远隔后10年。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸露馅基金关系 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法例、基金合同或中国证监会章程的情况。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和模范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并有计划司帐师事务所 见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任于侧袋机制 启用日发表见解的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计见解。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐发侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户份额的 赎回苦求。基金料理东谈主应照章向投资者进行充分露馅。 换；同期，基金料理东谈主按照基金合同和招募证明书约定的策略办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购策略。   实施侧袋机制期间，本招募证明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回章程适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   基金料理东谈主筹画各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调理，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间基金的用度 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号）   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费。如法律法例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有章程的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金料理东谈主承担。   基金料理东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制期间基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额兴盛基金合同收益分派条件的情形下，基 金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   六、侧袋机制的信息露馅   在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生环节影响的事项后，基金料理东谈主应实时发布临时公告。   基金料理东谈主应按照招募证明书“基金的信息露馅”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率露馅主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停露馅侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金如期陈述中露馅陈述期内特定资产 处置进展情况，露馅陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产规复流动性后，基金料理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东谈主应当实时聘任得当《中华东谈主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并露馅专项审计见解。   八、本部分对于侧袋机制的关系章程，但凡顺利援用法律法例或监管法则的部 分，如将来法律法例或监管法则修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募证明书（2024 年第 2 号） 商一致并履行恰当模范后，在对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下， 可顺利对本部天职容进行修改、调理或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 情绪和交易轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券市集及行业的走势。   （2）策略风险   因国度宏不雅策略（如货币策略、财政策略、行业策略、地区发展策略等）和证 券市集监管策略的变化，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融市集利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不概况终了刊行时所作念出的承诺，不行按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时市集利率水温煦再投资的策略，而改日市集利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的班师实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，若是发生通货扩张，基金投资于证券 所得到的收益可能被通货扩张对消，从而使得基金的践诺收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （7）证券刊行东谈主筹谋风险   证券刊行东谈主的筹谋情状受多种因素影响，如料理才能、财务情状、市集远景、 行业竞争、东谈主员修养等，这些皆会导致企业的盈利发生变化。若是证券刊行东谈主筹谋 不善，其证券价钱可能下降，出现风险。诚然基金不错通过投资种种化来散播这种 非系统风险，但不行十足藏匿。   （1）在基金料理运作过程中，基金料理东谈主的常识、教养、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金料理东谈主的料理妙技和料理时代等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募证明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的洞开日实时辰”的关系章程。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券、货币市集器具等，一般情况 下，这些资产市集流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以下贱动性风险：一是基金料理东谈主建仓而 进行组合调理时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不恰当的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）多数赎回情形下的流动性风险料理法子   当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；一语气2个洞开日以上（含本数）发生多数赎 回，如基金料理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求 不错降速支付赎回款项；若本基金发生多数赎回且单个洞开日内单个基金份额持有 东谈主苦求赎回的基金份额特出前一服务日的基金总份额的20%时，基金料理东谈主有权对 该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回苦求实施缓期办理，对该单个基金份额持 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 有东谈主未超出前述比例的赎回苦求与其他账户赎回苦求按前述“全额赎回”或“部分 缓期赎回”条目处理。通盘缓期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优 先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。具体情形、模范见招募证明书“基金份额的申购与赎回”之“多数赎 回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时得到赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回苦求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。   （4）除多数赎回情形外实施备用的流动性风险料理器具的情形、模范及对投 资者的潜在影响   除多数赎回情形外，本基金备用流动性风险料理器具包括但不限于暂停接受赎 回苦求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他法子。   暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项等器具的情形、模范见招募证明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的关系章程。若 本基金暂停赎回苦求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金降速支付赎回款项，赎回款支付时辰将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于不时持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在不时持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、模范见招募证明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的关系章程。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法剖析本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回苦求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   采取舞动订价机制的情形、模范见招募证明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的关系章程。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金得到的申购份额及 赎回基金得到的赎回金额均可能受到不利影响。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行支 付，目的在于灵验障碍并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手 露馅份额净值，并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募证明书的约定经常洞开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其 对应特定资产的变面前辰具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金料理东谈主筹画各项投资运作方针和基金事迹方针时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不露馅侧袋账户份额净值，即便基金料理东谈主在基金如期陈述中露馅陈述 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购策略，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）国债期货投资风险   本基金的投资规模包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风 险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货市集的专有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利恶果，使之发生偶然损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险往往是由市集枯竭广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法兴盛保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   （2）资产支撑证券投资风险   本基金的投资规模包括资产支撑证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操魄力险和法律风险等，由此可能 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募证明书（2024 年第 2 号） 给基金净值带来不利影响或损失。   （3）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资规模包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 开导行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质料恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （1）因时代因素而产生的风险，如电脑等时代系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因战争、当然灾害等不可抗力导致的基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法经常服务，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融市集危境、代理商负约、基金托管东谈主负约等超出基金料理东谈主自身 限定才能的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器具主要在场外市集进行交易，场外市集交易现阶段 自动化进度较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能濒临操魄力险。   （5）其他偶然导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，关联词，本基金并不是其他销售机构的进款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不行保证其收益或本金安全。   基金料理东谈主承诺以古道信用、发愤尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值上下并不预示其 改日事迹推崇。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资 决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）             第十九部分 基金的远隔与计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，经履行关系模范后，《基金合同》应当远隔： 托管东谈主相接的；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发； 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；   （6）将基金财产计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产计帐陈述经得当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律见解书后报中 国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后 载在章程网站上，并将计帐陈述教导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）            第二十部分 基金合同的内容摘要   一、基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息尊府；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）矜重阅读并战胜《基金合同》、招募证明书、基金家具尊府概要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）包涵基金信息露馅，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额规模内，承担基金亏本或者《基金合同》远隔的有 限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （7）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金料理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并 料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例章程或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度联系法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 采取必要法子保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律章程决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的规模内，断绝或暂停受理申购、赎回和转机申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用关系权利，为基金的利益 应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；   （14）以基金料理东谈主的方法，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者实 施其他法律步履； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在得当联系法律、法例的前提下，制订和调理联系基金认购、申购、赎 回、转机、如期定额投资计划、非交易过户、转托管和收益分派等业务法则；   （17）在不违背法律法例和监管章程且对基金份额持有东谈主利益无本质不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易计帐等款项，基金料理东谈主有权代表基金 份额持有东谈主以基金资产动作质押进行融资；   （18）在法律法例和基金合同章程的规模内，在履行恰当模范后决定和调理基 金的关系费率结构和收费方式；   （19）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以古道信用、严慎发愤的原则料理和运用 基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹谋方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互孤苦，对所料理的不同基金差别管 理，差别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取恰当合理的法子使筹画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法得当《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程筹画并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程，履行信息露馅及报 告义务；   （12）保守基金营业渊博，不知道基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系章程另有章程外，在基金信息公开露馅前应予守密，不向 他东谈主知道，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关系 尊府，保存年限不低于法律法例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时辰发出，况兼保 证投资者概况按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到联系尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临结果、照章被撤消或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担服务；   （23）以基金料理东谈主方法，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号） 法律步履；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期终局后30日内退还基金认购东谈主；   （25）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成环节损失的情 形，应申诉中国证监会，并采取必要法子保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以古道信用、发愤尽责的原则持有并安全支撑基金财产；   （2）开导专门的基金托管部门，具有得当要求的营业场合，配备弥漫的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号） 财产相互孤苦；对所托管的不同的基金差别成立账户，孤苦核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）支撑由基金料理东谈主代表基金签订的与基金联系的环节合同及联系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业渊博，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程另有规 定外，在基金信息公开露馅前赐与守密，不得向他东谈主知道，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金料理东谈主筹画的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息露馅事项；   （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具见解，证明 基金料理东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金 料理东谈主有未履行《基金合同》章程的步履，还应当证明基金托管东谈主是否采取了恰当 的法子；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系尊府，保存年限 不低于法律法例章程的最低期限；   （12）从基金料理东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作关系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或联系章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分 配； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （18）濒临结果、照章被撤消或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会和 银行业监督料理机构，并文书基金料理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿服务，其抵偿责 任不因其退任而撤职；   （20）按章程监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金料理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金料理东谈主追偿；   （21）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和法则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有章程的，以届时灵验 的法律法例为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会和基金合同另有章程的除外：   （1）远隔《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转机基金运作方式；   （5）调理基金料理东谈主、基金托管东谈主的报酬尺度或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资想法、规模或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会模范；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就吞并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生环节影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调理本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生环节变化；   （5）基金料理东谈主、基金登记机构、基金销售机构调理联系认购、申购、赎 回、转机、如期定额投资计划、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分派等业务法则；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或调理基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或调理 基金份额分类办法及法则；   （8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 料理东谈主召集。 出版面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金料理东谈主，基金料理东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或整个代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得错杂、烦躁。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 证明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过甚研究方 式和研究东谈主、表决见解寄交的截止时辰和收取方式。 见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主到指 定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金料理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 得当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有的联系讲授文献、受托出席会议者出示的托付东谈主的 代理投票授权托付讲授及联系讲授文献得当法律法例、《基金合同》和会议文书的 章程，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证清楚，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个服务日内一语气公 布关系教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金料理东谈主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书 章程的方式收取基金份额持有东谈主的表决见解；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文书不参 加收取表决见解的，不影响表决服从；   （3）本东谈主顺利出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见解的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决见解的代理东谈主，同期提交的联系讲授文献、受托出具表决见解的代理东谈主出示 的托付东谈主的代理投票授权托付讲授及联系讲授文献得当法律法例、《基金合同》和 会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采取书面、辘集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 面、辘集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列 明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的环节事项，如《基金合同》的环节修 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 改、决定远隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 持有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程模范确定和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金料理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称呼）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主至少提前30日公布提案，在所文书的表决 截止日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特殊决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以特殊 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有章程或基金合 同另有约定外，转机基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、远隔《基金 合同》、本基金与其他基金合并以特殊决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反左证讲授，不然提交得当会议文书中章程的阐发投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，方法得当会议文书章程的表决见解视为灵验表决，表决见解疲塌不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见解的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议出手后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会诚然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金料理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议出手后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主就地 公布计票结果。   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当就地公布再行盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起2日内在章程媒介上公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主差别持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若关系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权得当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号） 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应差别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决 条件等章程，但凡顺利援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致关系内容被取消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可顺利对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同消逝和远隔的事由、模范   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，经履行关系模范后，《基金合同》应当远隔： 托管东谈主相接的； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；   （6）将基金财产计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募证明书（2024 年第 2 号）   计帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产计帐陈述经得当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律见解书后报中 国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后 载在章程网站上，并将计帐陈述教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   四、争议处理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行息争释或与《基金合 同》联系的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、和谐途径处理，如经友好 协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各 方当事东谈主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，连续忠实、发愤、尽责地履行 基金合同章程的义务，转机基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特殊行 政区和台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募证明书（2024 年第 2 号）          第二十一部分 基金托管左券的内容摘要   一、基金托管左券当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称呼：万家基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易进修区浦电路360号8层（方法楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易进修区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立时辰：2002年8月23日   批准开导机关：中国证券监督料理委员会   批准开导文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织方式：有限服务公司   注册本钱：叁亿元东谈主民币   存续期间：不时筹谋   筹谋规模：基金召募；基金销售；资产料理和中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东谈主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：刘建军   成立时辰：2007年3月6日   批准开导机关及批准开导文号：中国银监会银监复2006484号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673号   组织方式：股份有限公司   注册本钱：923.84亿元东谈主民币   存续期间：不时筹谋 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   筹谋规模：接收公众进款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督料理机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例进行监督。   本基金的投资规模为具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府支撑机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支撑证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具、国债期货以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须得当中国证监会关系规 定）。   本基金不投资于股票，也不投资于可转机债券（含可分离交易可转债的纯债部 分）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资比 例和调理期限进行监督。   本基金的投资组合遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的10%；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特出该证券 的10%；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得特出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得特出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产支撑证券的比例，不得特出 该资产支撑证券限度的10%；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支撑证 券，不得特出其各种资产支撑证券整个限度的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产支撑证券。基 金持有资产支撑证券期间，若是其信用等级下降、不再得当投资尺度，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其上一日基金资 产净值的40%；参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得特出该基金资产净值 的15%；因证券市集波动、证券停牌、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以至 基金不得当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资规模保持 一致；   （13）本基金资产总值不特出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需遵从下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得特出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得特出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，整个（轧差筹画）应当符 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募证明书（2024 年第 2 号） 合《基金合同》对于债券投资比例的联系约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得特出本基金资产净 值的10%；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以至基金投资比例不得当上述章程投 资比例的，基金料理东谈主应当在10个交易日内进行调理，但中国证监会章程的特殊情 形及法律法例另有章程的除外。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起出手。   若是法律法例或监管部门对上述投资组合比例进行变更的，以变更后的章程为 准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行恰当 模范后，则本基金不再受关系限制。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并有计划司帐师事务所 见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体法则依照关系法律法例的章程和基金合同的约定履行。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程及基金合同的约定对下述基金投资 辞蜕化履进行监督。除本左券另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管 理东谈主基金投资辞蜕化履进行监督。   根据法律法例的章程及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过甚他不正直的证券交易行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会章程辞让的其他行径。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述投资辞蜕化履，如适用于本基金， 基金料理东谈主在履行恰当模范后，则本基金投资可不再受关系限制或以变更后的章程 为准。   若是基金托管东谈主在运作中严格遵从了监督历程，基金料理东谈主仍违规进行交易， 并形成基金资产损失的，由基金料理东谈主承担服务，基金托管东谈主不承担任何损构怨责 任。   （四）基金托管东谈主依据联系法律法例的章程和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、践诺控 制东谈主或者与其有环节是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他环节关联交易的，应当得当基金的投资想法和投资策略，遵从基金份额持有 东谈主利益优先原则，阻碍利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱履行。关系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与披 露。环节关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述从事关联交易的条件和要求，如适 用于本基金，基金料理东谈主在履行恰当模范后，则本基金投资可不再受关系限制或以 变更后的章程为准。   （五）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金料理东谈主 参与银行间债券市集进行监督。   基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供得当法律法例及行业尺度 的、经在意遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金料理东谈主应严格按照交易敌手名单的规模在银行间债 券市集遴聘交易敌手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场交易敌手名单进行交易，如基金料理东谈主未按要求提供银行间债券市集交易敌手名 单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责，由此形成的损构怨服务均由基金料理 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 东谈主承担。   基金料理东谈主对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时文书 基金托管东谈主，新名单自基金托管东谈主阐发后收效，新名单收效前已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照左券进行结算。如基金料理东谈主根据市集情 况需要调理银行间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主证明理 由，并在与交易敌手发生交易前与基金托管东谈主阐发，两边共同协商处理。若是基金 托管东谈主发现基金料理东谈主与不在名单内的银行间市集交易敌手进行交易，应实时提醒 基金料理东谈主，经提醒后基金料理东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此形成的任何 损构怨服务。   基金料理东谈主负责对交易敌手的资信限定和交易方式进行限定，按银行间债券市 场的交易法则进行交易，并负责处理因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失， 基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律服务及损失。基金托管东谈主根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东谈主发现基金料理东谈主莫得按照事前约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，经提醒 后基金料理东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨服务。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金料理东谈主 遴聘进款银行进行监督。   基金投资银行进款的，基金料理东谈主应根据法律法例的章程及基金合同的约定， 确定得当条件的通盘进款银行的名单，并在基金投资进款之前实时提供给基金托管 东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否得当联系章程进行监 督，如基金料理东谈主未按要求提供进款银行名单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督 职责，由此形成的损构怨服务均由基金料理东谈主承担。   本基金投资银行进款应得当如下章程： 订书面左券，明确基金料理东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行进款业务中的权利 义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 议、账户尊府、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户料理、利率料理、支付结算等的 各项章程。   （七）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金资产净 值筹画、各种基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、关系信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进行监督 和核查。   若是基金料理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将作假的事迹推崇数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何服务。   （八）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中违 反法律法例、基金合同和本托管左券的章程，应实时以书面方式文书基金料理东谈主限 期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到 文书后应不才一服务日前实时查对并以书面方式给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的合理疑义进行解释或举证，证明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内 实时改正。在上述规如期限内, 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查, 督促基 金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文书的违规事项未能在上述规如期限内纠 正的，基金托管东谈主有权陈述中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他联系章程，或者 违背基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝履行，立即文书基金料理东谈主实时改 正。如基金料理东谈主断绝改正的，基金托管东谈主有权陈述中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交易模范已经收效的指示违背法律、行政法例 和其他联系章程，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金料理东谈主，并实时向 中国证监会陈述。基金托管东谈主依照关系法律法例、基金合同及托管左券约定履行了 监督职责，基金料理东谈主仍违背法律法例章程、基金合同或托管左券约定的投资辞让 步履而形成基金财产损失的，由基金料理东谈主承担服务，基金托管东谈主不承担相应责 任。   （九）对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督陈述的事项， 基金料理东谈主应积极配合提供关系数据尊府和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有环节违法、违规步履，应实时陈述中国证 监会，同期文书基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金料理东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 无正直原理，断绝、错杂对方根据本左券章程应用监督权，或采取拖延、诈骗等手 段妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议申饬仍不改正的，基金托 管东谈主应陈述中国证监会。   （十一）基金料理东谈主应当战胜中华东谈主民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法例， 不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等违法人法行径；主动配合基金托管东谈主开展 客户及受益东谈主身份识别与尽责访问，提供真实、准确、齐备客户及受益东谈主尊府。对 具备合理原理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主有权按照反洗钱和反恐 怖融资监管要乞降里面章程采取必要管控法子。   托付东谈主应向料理东谈主提供法律法例章程的信息尊府及身份讲授文献，配合料理东谈主 完成托付东谈主恰当性料理、非住户金融账户涉税信息的尽责访问、反洗钱等监管章程 的服务。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户，实时、准确复核基金料理东谈主筹画的基金资产净值、各种基金份额 净值，根据基金料理东谈主指示办理计帐交收且如碰到问题应实时反馈、关系信息露馅 和监督基金投资运作是否对非公开信息守密等步履。   基金料理东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主支撑的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关系尊府以供基金料理 东谈主核查托管财产的齐备性和真实性，在章程时辰内回答基金料理东谈主并改正。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未履行或无故延伸履行基金料理东谈主资金划拨指示、知道基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本左券过甚他联系章程时，应实时以书面方式文书基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应不才一服务日前实时查对并以书面方式给 基金料理东谈主发出回函，证明违规原因，并保证在规如期限内实时改正。在上述章程 期限内，基金料理东谈主有权随时对文书县项进行复查, 督促基金托管东谈主改正。基金托 管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关系尊府以供基金管 理东谈主核查托管财产的齐备性和真实性，在章程时辰内回答基金料理东谈主并改正等。基 金料理东谈主有权要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭受的损失。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有环节违规步履，应实时陈述中国证监会和 银行业监督料理机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监 会。基金托管东谈主无正直原理，断绝、错杂对方根据本左券章程应用监督权，或采取 拖延、诈骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金料理东谈主建议申饬仍不 改正的，基金料理东谈主应陈述中国证监会。   四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 运用、刑事服务、分派基金的任何财产。若是基金财产在基金托管东谈主支撑期间损坏、灭 失的，应由该基金托管东谈主承担抵偿服务。 他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，确保基金财产的齐备与孤苦。 左券的约定支撑基金财产。 产，如基金托管东谈主无法从公开信息或基金料理东谈主提供的书面尊府中获取到账日历信 息的，应由基金料理东谈主负责与联系当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日 基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书并配合基金料理东谈主采取法子 进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金料理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金 的损失，基金托管东谈主对此不承担任何服务，但应给予必要的配合。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 召募步履终局前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折 合成基金份额，归基金份额持有东谈主通盘。基金召募期产生的利息以登记机构的记录 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 为准。 额、基金份额持有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等联系章程后，基金料理东谈主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，基金 托管东谈主在收到资金当日出具关系讲授文献，基金料理东谈主在章程时辰内，聘任得当 《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行验资，出具验资陈述，验资报 告中需对基金召募的资金进行阐发。出具的验资陈述由参加验资的2名或2名以上中 国注册司帐师署名方为灵验。 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和料理 据基金料理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 支撑和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的方法开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行径。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称呼以践诺开立为准。 东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 付金账户，以本基金的方法在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主计帐服务，基 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 金料理东谈主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限服务公司 的章程履行。 理东谈主负责。 投资品种的投资业务，波及关系账户的开设、使用的，按联系章程开设、使用并管 理；若无关系章程，则基金托管东谈主应当比照并战胜上述对于账户开设、使用的规 定。   （五）债券托管账户的开设和料理   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限服务 公司、银行间市集计帐所股份有限公司的联系章程，在中央国债登记结算有限服务 公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行 银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和料理 定，在基金料理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按联系法则 使用并料理。 理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的支撑   基金财产投资的联系什物证券、银行如期进款证实书等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善支撑，支撑凭证由基金托管东谈主理有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托 管银行的支撑库；也可存入登记结算机构的代支撑库。什物证券的购买和转让，由 基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺灵验限定下的什物证 券在基金托管东谈主支撑期间的损坏、灭失，由此产生的服务应由基金托管东谈主承担。基 金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构践诺灵验限定的证券过甚他基金财产不承担支撑责 任。   （八）与基金财产联系的环节合同的支撑   除左券另有章程外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金联系的环节合同期应保 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号） 证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正 本的原件。基金料理东谈主应在环节合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式 将环节合同传真给基金托管东谈主，并在10个服务日内将蓝本投递基金托管东谈主处。环节 合同的支撑期限不得低于法律法例章程的最低期限。对于无法取得二份以上的蓝本 的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商 或未在合同约定规模内，合同原件不得飘浮。   五、基金资产净值筹画和司帐核算   （一）基金资产净值的筹画及复核模范   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   各种基金份额净值是指筹画日各种基金份额的基金资产净值差别除以该筹画日 该类基金份额余额后的数值。   各种基金份额净值的筹画，均精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入，由 此产生的毛病计入基金财产。基金料理东谈主不错开导大额赎回情形下的净值精度济急 调理机制。国度另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主每个服务日筹画基金资产净值及各种基金份额净值，经基金托管东谈主 复核无误后，按章程公告。   基金料理东谈主应每个服务日对基金资产估值，但基金料理东谈主根据法律法例或基金 合同的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产进行估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按 章程对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、资产支撑证券、繁衍器具、银行进款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产支撑证券，采取估值时代确定公允价值，在估值时代难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃市集上未经调理的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行调理以阐发估值日的公允价 值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应采取估值时代确定其公允价 值。   （2）初度公开导行未上市的债券，采取估值时代确定公允价值，在估值时代 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显豁互异，未上市期间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）吞并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集差别估 值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生环节变化的，采取最近交易日结算价估值。   （7）如有充分原理标明按上述方法进行估值不行客不雅响应其公允价值的，基 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错采取舞动订价机 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 制，以确保基金估值的公谈性。   （9）关系法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按法律法例以及监管部门最新章程估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范 及关系法律法例的章程或者未能充分转机基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商处理。   根据联系法律法例，基金资产净值筹画和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见解，按照基金管 理东谈主对基金净值的筹画结果对外赐与公布。   基金料理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（7）项进行估值时，所形成的毛病 不动作基金资产估值异常处理。   由于不可抗力，或证券/期货交易场合、登记结算机构及进款银行品级三方机 构发送的数据异常，或国度司帐策略变更、市集法则变更等非基金料理东谈主与基金托 管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主诚然已经采取必要、恰当、合理的法子进行检 查，但未能发现异常的，由此形成的基金资产估值异常，基金料理东谈主和基金托管东谈主 撤职抵偿服务。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的法子排除或缩小由 此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅 主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。   （三）估值异常的处理方式   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、恰当、合理的法子确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值异常 时，视为该类基金份额净值异常。   本托管左券确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 机构、或投资东谈主自身的过错形成估值异常，导致其他当事东谈主遭受损失的，过错的责 任东谈主应当对由于该估值异常遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值 异常处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值异常的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时代原因引起的差错，若系同 行业现存时代水平不行意想、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述章程 履行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的交易尊府灭失或被异常处理或形成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿服务，但因该差错取得 欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值异常已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值异常服务方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值异常发生的用度由估值异常服务方承担；由 于估值异常服务方未实时更正已产生的估值异常，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误服务方对顺利损失承担抵偿服务；若估值异常服务方已经积极协调，况兼有协助 义务确当事东谈主有弥漫的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值 异常服务方应酬更正的情况向联系当事东谈主进行阐发，确保估值异常已得到更正。   （2）估值异常的服务方对子系当事东谈主的顺利损失负责，不合波折损失负责， 况兼仅对估值异常的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值异常而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务，但 估值异常服务方仍应酬估值异常负责。若是由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值异常服务方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的规模内对得到欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；若是得到欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经得到的抵偿额加上已经得到的欠妥得利返还的总 和特出其践诺损失的差额部分支付给估值异常服务方。   （4）估值异常调理采取尽量规复至假定未发生估值异常的正确情形的方式。   估值异常被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下： 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   （1）查明估值异常发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值异常发生的 原因确定估值异常的服务方；   （2）根据估值异常处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值异常形成的损失进 行评估；   （3）根据估值异常处理原则或当事东谈主协商的方法由估值异常的服务方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值异常处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值异常的更正向联系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值筹画出现异常时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的法子驻扎损失进一步扩大。   （2）异常偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；异常偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金料理 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。若是行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值的情形 时； 认后，基金料理东谈主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门章程的司帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金料理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述。基金料理东谈主、基金托 管东谈主差别孤苦时成立、记录和支撑本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号） 对司帐处理方法存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的筹画和公告的，以基金料理东谈主的 账册为准。   （七）基金财务报表与陈述的编制和复核   基金料理东谈主应当实时编制并对外提供真实、齐备的基金财务司帐陈述。月度报 表的编制，基金料理东谈主应于每月晦了后5个服务日内完成；季度陈述应在每个季度 终局之日起15个服务日内完成季度陈述编制并赐与公告；中期陈述应在上半年终局 之日起两个月内完成编制并赐与公告；年度陈述应当在每年终局之日起三个月内完 成编制并赐与公告。基金年度陈述中的财务司帐陈述应当经过得当《中华东谈主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所审计。基金合同收效不及2个月的，基金料理东谈主可 以不编制当期季度陈述、中期陈述或者年度陈述。   基金料理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在收到后应在3个服务日内进行复核。基金料理东谈主在季度陈述完成当日，将 联系陈述提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后7个服务日内完成复核。 基金料理东谈主在中期陈述完成当日，将联系陈述提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 应在收到后30日内完成复核。基金料理东谈主在年度陈述完成当日，将联系陈述提供基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成复核。基金料理东谈主和基金托管东谈主 之间的上述文献来回均以传真的方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行调理，调理以两边招供的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金料理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主向基金料理 东谈主进行书面或者电子阐发。若是基金料理东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日 之前就关系报抒发成一致，基金料理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 托管东谈主有权就关系情况报中国证监会备案。   （八）基金料理东谈主应在编制季度陈述、中期陈述或者年度陈述之前向基金托管 东谈主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与支撑 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募证明书（2024 年第 2 号）   本基金的基金料理东谈主和基金托管东谈主须差别妥善支撑的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同收效日、基金合同远隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的 内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金料理东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金料理东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金料理东谈主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金料理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同收效日、基 金合同远隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日等波及到基金重 要事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个服务日内提交。   基金料理东谈主和基金托管东谈主应妥善支撑基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法 律法例章程的最低期限。基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应战胜守密义务。若基金料理东谈主或基金托管东谈主由于自 身原因无法妥善支撑基金份额持有东谈主名册，应按联系法例章程各自承担相应的责 任。   七、争议处理方式   因本左券产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商、和谐处理，协商、 和谐不行处理的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。 仲裁裁决是终局性的并对两边当事东谈主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁 费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和本托管左券章程的义务，转机基金份额持有东谈主的 正当权益。   本左券适用中华东谈主民共和国法律（为本左券之目的，不含港澳台立法）并从其 解释。   八、托管左券的修改与远隔   （一）托管左券的变更模范 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的章程有任何突破。基金托管左券的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管左券远隔的情形 权； 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募证明书（2024 年第 2 号）          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金料理东谈主和非直销销售机构提供。   基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务名目。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交易阐发服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的通盘基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金料理东谈主直销中心应根据在基金料理东谈主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易阐发单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 阐发单。   二、基金份额持有东谈主交易记录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金料理东谈主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东谈主交易对账单寄送服务   基金份额持有东谈主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金料理东谈主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金料理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制苦求，基金料理东谈主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰祝贺等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次得到基金信息有计划、账户 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募证明书（2024 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金料理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金料理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金料理东谈主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言有计划” 栏目中，顺利建议联系本基金的问题和建议。   投资者还不错顺利登录基金料理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 证明书。   基金料理东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全处所的专科服务。   六、本招募证明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请拨打基金料理东谈主客 户服务电话详备有计划。请确保投资前，您/贵机构已经全面领路了本招募证明书。 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募证明书（2024 年第 2 号）                第二十三部分 其他应露馅事项  序号                  公告事项                       露馅日历       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在华创证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在浙商银行同行代       公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在吉祥证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家鑫怡债券型证券投资基金招募证明书更新（2024 年第 1       号）       万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募证明书和基金家具尊府概要的教导性公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在华泰证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金家具尊府概要的教导性公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在湘财证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       对于增多万家资产为万家基金旗下部分基金销售机构并通达       定投业务及参加其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在正大证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增江苏银步履销       公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增江苏银步履销       公告 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募证明书（2024 年第 2 号）       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在西部证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在渤海证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在东海证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在光大证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在星河证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在中信建投证券开       通申购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在东方证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在海通证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在国投证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在国信证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在华宝证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在中金资产通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在江海证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在东莞证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告_       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在华西证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在银泰证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在中泰证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在南京证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在招商证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下基金在国新证券通达申购、       转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在国金证券通达定       投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募证明书（2024 年第 2 号）       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在陆享基金通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在华福证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       对于增多天天基金等销售机构为万家基金旗下部分基金销售       机构并通达定投业务及参加其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在基煜基金通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       对于万家鑫怡债券型证券投资基金规复大额申购（含转机转       入、如期定额投资）业务的公告       万家基金料理有限公司对于旗下基金在中信证券等 4 家机构       通达申购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增邮政储蓄银行       “邮你同赢”同行平台为销售机构并通达关系业务的公告       对于万家鑫怡债券型证券投资基金暂停大额申购（含转机转       入、如期定额投资）业务的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增中国东谈主寿保障       优惠行径的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募证明书（2024 年第 2 号）        第二十四部分 招募证明书的存放及查阅方式   招募证明书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时辰查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所得到的文献过甚复印件，基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容十足一致。   投资者还不错顺利登录基金料理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 证明书。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募证明书（2024 年第 2 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金料理东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时辰免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时辰内取 得备查文献的复制件或复印件。                                万家基金料理有限公司