工银均衡: 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金更新的招募说明书(2024年第2号)

工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金更新的招募说            明书        （2024 年第 2 号）     基金经管东谈主：工银瑞信基金经管有限公司     基金托管东谈主：中国确立银行股份有限公司 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书                       进犯辅导   本基金经中国证券监督经管委员会 2006 年 6 月 2 日证监基金字2006104 号文核准募 集。本基金的基金合同于 2006 年 7 月 13 日隆重成功。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容确切、准确、完好。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应谨慎阅读本招募说明书和基金家具尊府 摘要。   基金的过往事迹并不预示其畴昔阐发。   基金经管东谈主承诺以恪称背负、考验信用、极力尽责的原则经管和运用基金财产。   基金经管东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理，同期也更新了研究服务机构和 基金经管东谈主章节的其他部分信息，研究信息更新截止日为 2024 年 11 月 8 日。本招募说明 书所载财务数据和净值阐发数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                                                                                      更新的招募说明书 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书                     一、绪 言   《工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金更新的招募说明书》                             （以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、                                   《证券投资基 金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》 （以下简称“《运作办法》”）              、《公开召募证券投资基金信息暴露经管办法》                                  、《货币商场基 金监督经管办法》、         《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管律例》（以下简称“《流 动性风险律例》”）偏执他研究法律律例以及《工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书推崇了工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金的投资标的、策略、风险、 费率等与投资者投资决策研究的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性敷陈或者首要遗漏，并对其 确切性、准确性、完好性承担法律职业。   本基金根据本招募说明书所载明的尊府央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金经管有 限公司解释。本基金经管东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏执他研究律例享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额握有东谈主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。                     二、释 义   本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 本基金合同的任何灵验改进和补充 券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改进和补充 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 是基金向社会公开导售时对基金情况进行说明的法律文献 其他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 通过，2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十 四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的决 定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作出的改进 资基金销售经管办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 开召募证券投资基金信息暴露经管办法》及颁布机关对其频频作念出的改进           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其频频作出的改进 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管律例》及颁布机关对其频频作念出的改进 体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 东谈主证件等灵验身份证件的中国公民，以及依据研究法律律例律例或中国证监会批准可投资于 证券投资基金的其他当然东谈主 注册登记并存续或经研究政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他 组织 律例的条件，经中国证监会批准投资于中国证券商场，并取得国度外汇经管局额度批准的中 国境外基金经管机构、保障公司、证券公司以偏执他资产经管机构 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 额投资等业务 资格并与基金经管东谈主签订了基金销售服务代理公约，代为办理基金销售业务的机构 基金账户的建立和经管、基金份额注册登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、代理披发 红利、建立并看守基金份额握有东谈主名册等 经管有限公司或接受工银瑞信基金经管有限公司托付代为办理注册登记业务的机构 基金份额余额偏执变动情况的账户 经管东谈主经管的基金份额的变动及结余情况的账户 中国证监会办理基金备案手续证监会书面说明的日历 中国证监会对算帐结果核准并给以公告的日历 范基金经管东谈主所经管的灵通式证券投资基金注册登记运作方面的业务国法，由注册登记机构、 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 销售机构和投资东谈主共同顺从 份额的步履 购回基金份额的步履 调治步履 售机构变更的操作 转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调治中转入央求份额总和后的余额)越过 上一日基金总份额的 10%时 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等绪言 基金经管东谈主、基金托管东谈主签署之日后发生的，使本基金合同当事东谈主无法全部或部分履行本基 金合同的任何事件，包括但不限于急流、地震偏执他当然灾害、斗争、骚乱、失火、政府征 用、充公、法律律例变化、突发停电或其他突发事件、证券往还所非正常暂停或住手往还 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、畅达受限的新股及非公开导行股票、资产 支握证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或往还的债券等 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 将基金调养投资组合的商场冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待 偏执更新                          三、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主概况   称号：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新宏大厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准成立机关：中国证监会   批准成立文号：中国证监会证监基金字200593 号   谋划范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限职业公司   注册成本：贰亿元东谈主民币   研究东谈主：朱碧艳   研究电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续时间：握续谋划   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委文告、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行买卖信贷部、营业部和 公司业务二部职业，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西施行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委文告、施行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委副文告、总司理。2000 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产经管部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策经管与投资者关系部高等众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行政策经管与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行外洋业务部总经 理、总行外洋结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限职业公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构职业逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，零丁董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照拂人委员会委员，香港会德丰集团接头委员会委员，香港病院经管局公积金贪图受托东谈主，香 港证监会设施复检委员会委员，香港政府经济照拂人委员会发展局成员，香港联合往还所新市 场发展职业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，零丁董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系解说，金融风险经管职业室主任，中国国度风险经管标准化时候委员会委员、中国 银行业从业东谈主员资格认证历练众人，曾任中国东谈主民大学外洋学院副院长。主要研究范围为金 融风险经管、金融监管。   伏军先生，零丁董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院解说、博士生 导师、外洋法学系主任、外洋法学教工党支部文告，北京金融法院众人接头委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）施行主任、中国法学会外洋经济法学研究 会副秘书长、中国法学会外洋金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富经管、基金分销部主管，瑞银资产经管香港区主管。姚伟浩先生在瑞银职业逾 9 年，负责 经管和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限职业公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产经管（外洋）有限公司董事、工银 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 瑞信投资经管有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央往还室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，外洋注册里面审计师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、 督察长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融相信投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产经管公司投资银行部、证券业务部高等副 司理。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司， 兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险经管师（FRM），现任工银瑞信基金经管有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷经管部、授信 业务部、公司金融业务部职业，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金经管有 限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金经管有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行筹划中心职业；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开导运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时候司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任家具更动经管部总司理助理、家具更动经管部家具众人、金 融科技部家具众人。2022 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限职业公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金经管有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金商场拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                             更新的招募说明书 工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金经管有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   杨鑫鑫先生，硕士研究生，16 年证券从业教学；曾任华安基金基金司理；2018 年加入 工银瑞信，现任权益投资部投资总监、基金司理兼任投资司理。2019 年 2 月 28 日于今，担 任工银瑞信更动能源股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信 精选均衡搀杂型证券投资基金基金司理。   吕焱女士，博士研究生，8 年证券从业教学；2016 年加入工银瑞信，现任研究部研究副 总监、基金司理助理、基金司理。2023 年 1 月 13 日于今，担任工银瑞信当代服务业机动配 置搀杂型证券投资基金基金司理；2023 年 12 月 11 日于今，担任工银瑞信双盈债券型证券 投资基金基金司理；2023 年 12 月 14 日于今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金 司理；2024 年 4 月 1 日于今，担任工银瑞信聚福搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 8 月 14 日于今，担任工银瑞信均衡讲述 6 个月握有期债券型证券投资基金基金司理；2024 年   本基金历任基金司理：   曲丽女士：2007 年 11 月 12 日至 2013 年 1 月 10 日，担任本基金基金司理。   张翎先生，2006 年 9 月 21 日至 2007 年 7 月 18 日，担任本基金基金司理。   杨建勋先生，2007 年 3 月 19 日至 2007 年 11 月 12 日，担任本基金基金司理。   吴刚先生，2006 年 7 月 13 日至 2008 年 2 月 20 日，担任本基金基金司理。   王筱苓女士，2007 年 1 月 5 日至 2008 年 2 月 20 日，担任本基金基金司理。   司晓晨先生，2007 年 11 月 12 日至 2010 年 6 月 17 日，担任本基金基金司理。   陈守红先生，2010 年 1 月 25 日至 2011 年 4 月 13 日，担任本基金基金司理。   杨军先生，2012 年 12 月 17 日至 2014 年 1 月 22 日，担任本基金基金司理。   高喜阳先生，2013 年 10 月 18 日至 2015 年 2 月 3 日，担任本基金基金司理。   胡文彪先生, 2013 年 11 月 12 日至 2017 年 8 月 4 日，担任本基金基金司理。   黄安乐先生，2013 年 9 月 23 日至 2019 年 2 月 13 日，担任本基金基金司理。   王君正先生，2019 年 2 月 11 日至 2022 年 9 月 23 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教学；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部职业、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教学；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈讲述机动配置搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年握有期搀杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教学，曾任鹏华基金施行总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇机动配置搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今， 担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教学，曾任安永管帐师事务所担任高等审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2035 三年 握有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老标的日历 2045 三年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信稳健养老标的一年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月握有期搀杂型基金中基金 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                              更新的招募说明书 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明跳动一年阻滞运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明跳动股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老标的三年握有 期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年握有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦稳健养老标的三年握有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教学，曾任中原银行总行往还员，中信银行总行往还员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天答理债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天答理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信宽解增利场内实时申赎货币商场基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币商场基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信钞票快线货币商场基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币商场基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年如期灵通债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年如期灵通债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期灵通债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教学；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期灵通债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期灵通债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新能源汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期灵通搀杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新能源汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年握有期搀杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教学，曾任中再资产经管股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技更动 6 个月如期灵通搀杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金经管东谈主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 步履；   （四）基金经管东谈主承诺 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 制等全权处理本基金的投资。 措施，防护违背《证券法》步履的发生。 措施，保证基金财产无须于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而国务院另有律例的除外；   （5）向基金经管东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主刊行的股票或 者债券；   （6）买卖与基金经管东谈主、基金托管东谈主有控股关系的激动或者与基金经管东谈主、基金托管 东谈主有其他首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）将基金资产用于购买基金经管东谈主激动刊行和承销期内承销的有价证券；   （8）从事内幕往还、把持证券往还价钱偏执他不高洁的证券往还步履；   （9）依照法律、行政律例研究律例，由中国证监会律例阻碍的其他步履。 律例及行业表率，考验信用、极力尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主非法承诺收益或者承担亏损；   （5）其它法律律例以及中国证监会阻碍的步履。   （1）依照研究法律、律例和基金合同的律例，本着严慎的原则为基金份额握有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时间细察的研究证券、基金的买卖秘密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资贪图等信息。   （4）不以任何体式为除基金经管东谈主除外的其他组织或个东谈主进行证券往还。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金               更新的招募说明书   （五）基金经管东谈主的里面抑止轨制   （1）健全性原则。里面抑止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、施行、监督、反馈等各个设施。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控设施，珍惜内控轨制 的灵验施行。   （3）零丁性原则。基金经管东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保握相对零丁，基金经管 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金经管东谈主里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东谈主运用科学化的谋划经管方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止效率。   （1）抑止环境   公司董事会决定公司发展政策，监督经管层履行职责及谋划运作的正当合规情况；董事 会下设风险经管委员会、资格审查及薪酬委员会等迥殊委员会，按照法律律例、公司律例的 律例和董事会的授权愚弄职责。   公司设施行委员会，负责公司日常谋划经管步履中的进犯决策，组织实施董事会决议。 施行委员会下设的投资决策委员会和风险经管与里面抑止委员会，就基金投资、风险与内控 经管等发表专科倡导及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司成立督察长，对董事会负责，负责审查、监督检查公司偏执职业主谈主员的谋划经管和 执业步履正当合规情况及公司里面风险抑止情况。督察长发现基金及公司存在首要谋划风险 或者隐患时，疏迢遥理倡导并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会讲述；公司未实时 讲述的，径直向中国证监会讲述。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险经管委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）施行委员会下属的风险经管与里面抑止委员会负责对公司谋划经管中的首要突发性 事件和首要危境情况进行评估，制定危境处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）抑留步履   抑留步履包括自我抑止、职责分离、监察稽核、什物抑止、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、设施或措施。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   抑留步履体现为：自我抑止以各岗亭的标的职业制为基础，是里面抑止的第一谈防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在研究部门和相 关岗亭之间建立进犯业务处理凭据传递和信息交流轨制；风险经管、内控合规以及支握职能 部门为里面抑止的第二谈防地，对一谈防地负有监督职业；稽核审计部门是里面抑止的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面抑止灵验性评价等职业，对第一谈、第二谈防地履职情况 进行零丁客不雅的监督、评价。   （4）信息与交流   公司建立双向的信拒绝流门路，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息报告 渠谈。通过建立灵验的信拒绝流渠谈，保证了公司职工及各级经管东谈主员不错充分了解与其职 责研究的信息，并实时送达稳健的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务讲述系统。   （5）里面监控   里面监控由风险经管委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权力范围内开展，检查、 评价公司里面抑止轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面抑止轨制的施行情况，揭示公司 里面经管及基金运作中的风险，实时淡薄改进倡导，促进公司里面经管轨制灵验地施行。   （1）基金经管东谈主确知建立、实施和补助里面抑止轨制是本公司董事会及经管层的职业；   （2）上述对于里面抑止的暴露确切、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展约束完善里面抑止轨制。                           四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：中国确立银行股份有限公司(简称：中国确立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成速即间：2004 年 09 月 17 日   组织体式：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时间：握续谋划   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199812 号 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   研究东谈主：王小飞   研究电话：(021)6063 7103   中国确立银行总行设资产托管业务部，下设玄虚处、基金业务处、证券保障业务处、理 财相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包经管处、托管应用系统支握处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。自 2007 年起，托管部一语气遴聘外部会 计师事务所对托管业务进行里面抑止审计，并仍是成为老例化的内控职业技巧。   四肢国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国确立银行一直秉握“以客户 为中心”的谋划理念，约束加强风险经管和里面抑止，严格履行托管东谈主的各项职责，切实维 护资产握有东谈主的正当权益，为资产托付东谈主提供高质地的托管服务。经过多年稳步发展，中国 确立银行托管资产范围约束扩大，托管业务品种约束加多，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等家具在内 的托管业务体系，是现在国内托管业务品种最皆全的买卖银行之一。限定 2023 年年末，中 国确立银行已托管 1334 只证券投资基金。中国确立银行专科高效的托管服务材干和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国确立银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》                                   、《环球金融》 杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有限职业 公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间商场算帐所股份有限公司（上清所）“优秀托 管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以 及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金 融》 “中国最好次托管银行”，并四肢唯独中资银行得回《财资》“中国最好 QFI 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。   （二）基金托管东谈主的里面抑止轨制   四肢基金托管东谈主，中国确立银行严格顺从国度研究托管业务的法律律例、行业监管规章 和行内研究经管律例，称职谋划、表率运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金财 产的安全完好，确保研究信息真实切、准确、完好、实时，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   中国确立银行设有风险内控经管委员会，负责全行风险经管与里面抑止职业，对托管业 务风险经管和里面抑止的灵验性进行指示。资产托管业务部配备了专职内控合规东谈主员负责托 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 管业务的内控合规职业，具有零丁愚弄内控合规职业权力和材干。   资产托管业务部具备系统、完善的轨制抑止体系，建立了经管轨制、抑止轨制、岗亭职 责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作温暖利进行；业务东谈主员具备从业资格；业 务经管严格实行复核、审核、检查轨制，授权职业实行集合抑止，业务印记按规程看守、存 放、使用，账户尊府严格看守，制约机制严格灵验；业务操作区迥殊竖立，阻滞经管，实施 音像监控；业务信息由专职信息暴露东谈主负责，防护泄密；业求已毕自动化操作，防护东谈主为事 故的发生，时候系统完好、零丁。   （三）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和设施   依照《基金法》偏执配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开导的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合同律例，对基 金经管东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金算帐和核算服务设施中，对基金经管东谈主发送的投资指示、基金经管东谈主对各基 金用度的索求与开支情况进行检查监督。   （1）每职业日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例抑止等情 况进行监控，如发现投资异常情况，向基金经管东谈主进行风险辅导，与基金经管东谈主进行情况核 实，督促其纠正，如有首要异常事项实时讲述中国证监会。   （2）收到基金经管东谈主的划款指示后，对指示要素等内容进行核查。（3）通落伍候或非 时候技巧发现基金涉嫌非法往还，电话或书面要求基金经管东谈主进行解释或举证，如有必要将 实时讲述中国证监会。                          五、研究服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新宏大厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   世界统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书   研究电话：010-66583199   研究东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助往还系统（含 APP、网上往还、微信自助往还）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金经管东谈主网站公示。   基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的律例， 选择其他恰当要求的机构销售本基金，详见基金经管东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新宏大厦 A 座 6 层   法定代表东谈主：赵桂才   世界统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   研究东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：北京德恒讼师事务所   住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   负责东谈主：王丽   研究电话：       （010）66575888   传真：     （010）65232181   承办讼师：李晓明、贾琛   研究东谈主：李晓明   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   称号：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   施行事务合伙东谈主：毛鞍宁 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   承办注册管帐师：蒋燕华、王华敏   研究电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   研究东谈主：王华敏                 六、基金的召募和基金合同成功   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同偏执他法律 律例的研究律例召募。本基金召募央求仍是中国证监会 2006 年 6 月 2 日证监基金字2006   （二）基金类型   搀杂型基金。   （三）基金的运作形貌   契约型、灵通式。   （四）基金存续时间   不如期。   （五）基金的面值   基金份额初度召募驱动面值为东谈主民币 1.00 元。   （六）基金合同成功   本基金合同已于 2006 年 7 月 13 日成功。   （七）基金合同成功后的基金份额握有东谈主数目和资金数额   基金合同成功后的存续期内，基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 不到 200 东谈主，或一语气 20 个职业日基金资产净值低于东谈主民币 5000 万元，基金经管东谈主应当实时 向中国证监会讲述，说明出现上述情况的原因并淡薄经管决策。                     七、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   投资者应当在基金经管东谈主、代销机构办理灵通式基金业务的营业场所或按基金经管东谈主、 代销机构提供的其他形貌办理基金的申购与赎回。销售机构名单和研究形貌见上述第五章第 （一）条。   基金经管东谈主不错根据情况加多或者减少代销机构，并在基金经管东谈主网站公示。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   （二）申购和赎回的灵通日实时分   投资者可办理申购、赎回等业务的灵通日为上海证券往还所、深圳证券往还所灵通往还 的职业日。基金经管东谈主根据法律律例或本基金合同的律例公告暂停申购、赎回时除外。灵通 日的具体业务办理时分以销售机构公布的时分为准。   在基金灵通日，投资者淡薄的申购、赎回央求时分在上海证券往还所与深圳证券往还所 当日收市时分（现在为下昼 3：00）之前，其基金份额申购、赎回视为当日的往还央求；如 果投资者淡薄的申购、赎回央求时分在上海证券往还所与深圳证券往还所当日收市时分之后， 其基金份额申购、赎回视为下一灵通日的往还央求。   基金合同成功后，若出现新的证券往还商场、证券往还所往还时分变更或其他特殊情况， 基金经管东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时分进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息 暴露办法》的研究律例在至少一种中国证监会指定绪言上公告。   本基金自 2006 年 8 月 7 日起脱手办理日常申购业务，自 2006 年 9 月 15 日脱手办理日 常赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 行筹划； 订价机制，以确保基金估值的公正性，具体处理原则与操作表率遵从研究法律律例以及监管 部门、自律国法的律例。   基金经管东谈主可根据基金运作的践诺情况并在不影响基金份额握有东谈主骨子利益的前提下 调养上述原则。基金经管东谈主必须在新国法脱手实施前依照《信息暴露办法》的研究律例在至 少一种中国证监会指定绪言上公告。   （四）申购与赎回的设施   投资东谈主必须根据销售机构律例的设施，在灵通日的往还时安分淡薄申购或赎回的央求。   投资东谈主在提交申购央求时须按销售机构律例的形貌备足申购资金，投资东谈主在提交赎回申 请时须握有富饶的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求无效而不予成交。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书    基金经管东谈主应以往还时分收尾前受理申购和赎回央求确今日四肢申购或赎回央求日(T 日)，并在 T+1 日内对该往还的灵验性进行说明。T 日提交的灵验央求，投资东谈主可在 T+2 日 到销售网点柜台或以销售机构律例的其他形貌查询央求的说明情况。    申购给与全额缴款形貌，若申购资金在律例时安分未全额到账则申购不告捷。若申购不 告捷或无效，基金经管东谈主或基金经管东谈主指定的代销机构将投资东谈主已缴付的申购款项本金退还 给投资东谈主。    投资东谈主赎回央求告捷后，基金经管东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。    在发生大批赎回时，款项的支付办法参照本基金合同研究要求处理。    （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。践诺操作中，以各销售机构的具体律例为准。    投资东谈主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。践诺操作中，以各销售机构的具体律例为准。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益，具体律例请参见研究公告。 东谈主必须在调养三个职业日前在至少一种中国证监会指定的信息暴露绪言上刊登公告。    （六）申购费与赎回费    本基金对申购竖立级差费率，申购费率随申购金额的加多而递减，最高申购费率不越过           申购金额（M）                    申购费率 M＜100 万                                              1.5% M≥1,000 万                按笔收取，1,000 元/笔    申购用度由申购东谈主承担，不列入基金财产，申购用度用于本基金的商场扩充、注册登记 和销售等各项用度。                   握有期限                    赎回费率 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 握有期握有期 M≥2 年                                            0%       注：1 年指 365 天。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主赎回基金份额时收 取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其中对握续握有期少于 7 日的投资者收取的赎 回费全额计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。认购/申购的基金 份额握有期限自注册登记系统说明之日起脱手筹划，自该部分基金份额赎回说明日止，且基 金份额赎回说明日不计入握有期。 费形貌，并最迟将于新的费率或收费形貌脱手实施前依照《信息暴露办法》的研究律例在至 少一种中国证监会指定的信息暴露绪言公告。   （七）申购份额与赎回金额的筹划形貌   申购本基金的申购用度给与前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）                                 ，投资东谈主的申购 金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的筹划形貌如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购用度以东谈主民币元为单元，筹划结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位；申购份 额筹划结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位,由此流弊产生的亏损由基金财产承担， 产生的收益归基金财产扫数。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.05 元，对应申 购费率为 1.5%，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50000/（1＋1.5%）=49261.08 元   申购用度=50000－49261.08=738.92 元   申购份额=49261.08/1.05=46915.31 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金，其对应费率为 1.5%，假定申购当日基金份额净值 为 1.05 元，则其可得到：46915.31 份基金份额。   投资东谈主在赎回本基金时缴纳赎回费，投资东谈主的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。其中：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   赎回金额=赎回总额－赎回用度   赎回用度以东谈主民币元为单元，筹划结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位,由此流弊产生的亏损由基金财产承担，产生 的收益归基金财产扫数。   例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，握无意分为一年两个月，对应的赎回费率为   赎回总额=10000×1.05=10500 元   赎回用度=10500×0.25%=26.25 元   赎回金额=10500-26.25=10473.75 元   即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其 可得到的赎回金额为 10473.75 元。   T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日登记在册的基金份额总额。   基金份额净值为筹划日基金资产净值除以筹划日登记在册的基金份额总和，基金份额净 值单元为元，筹划结果保留在少许点后四位，少许点后第五位四舍五入。由此产生的流弊在 基金财产中列支。   T 日的基金份额净值在今日收市后筹划，并在 T＋1 日公告。遇特殊情况，经中国证监 会容或不错稳健延长筹划或公告，并报中国证监会备案。   （八）申购与赎回的注册登记 登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 的注册登记手续。 迟于脱手实施三个职业日前给以公告。   （九）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 产生负面影响，从而损伤现存基金份额握有东谈主的利益的情形； 购央求； 者变相障翳 50%集合度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 值时候仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金经管东谈主应当 选择暂停接受基金申购央求的措施。   发生除上述第 5、6、7 项除外的暂停申购情形时，基金经管东谈主应当根据研究律例在中国 证监会指定绪言上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将 退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金经管东谈主应实时归附申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项： 的资产出现无可参考的活跃商场价钱且给与估值时候仍导致公允价值存在首要不笃定性时， 经与基金托管东谈主协商说明后，基金经管东谈主应当选择减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回申 请的措施。   发生上述情形时，基金经管东谈主应在当日向中国证监会讲述，已接受的赎回央求，基金管 理东谈主应按时足额支付；如暂时不可足额支付，可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比 例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可展期支付，但不得越过 20 个职业日，并在至少一种中 国证监会指定绪言上公告。投资东谈主在央求赎回时可事前选择将当日可能未获受理部分给以撤 销。在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东谈主应实时归附赎回业务的办理。   （十一）大批赎回的情形及处理形貌 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金调治中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调治中转入央求份额总和后的余额)越过前一 日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回或 部分顺延赎回。   (1)全额赎回：当基金经管东谈主觉得有材干支付投资东谈主的赎回央求时，按正常赎回设施执 行。   (2)部分顺延赎回：当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有贫困或觉得支付投资东谈主 的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金经管东谈主在当日接 受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回央求展期办理。对于当 日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，笃定当日受理的赎回份 额；投资东谈主未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错选择展期赎回或取消赎回。选择延 期赎回的，将自动转入下一个灵通日连续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获赎回的部分央求将被撤销。展期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权 并以该灵通日的基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资 东谈主在提交赎回央求时未作明确选择，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。   （3）若本基金发生大批赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回央求越过上一灵通日基金总 份额的 10%，基金经管东谈主不错先行对该单个基金份额握有东谈主超出 10%的赎回央求实施展期办 理，而对该单个基金份额握有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他基金份额握有东谈主的赎 回央求，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合现象或大批赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分展期赎回。扫数展期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以下 一灵通日的基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见研究 公告。   当发生大批赎回并顺延赎回时，基金经管东谈主应在 2 日内通过指定绪言刊登公告，说明有 关处理方法。   一语气 2 日以上(含本数)发生大批赎回，如基金经管东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎 回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得越过 20 个职业日，并应当在 指定绪言上进行公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 刊登暂停公告。 金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的基金份额净值。 金经管东谈主应提前 2 日在至少一种指定绪言上刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公告最近 次。暂停收尾，基金再行灵通申购或赎回时，基金经管东谈主应提前 2 日在至少一种指定绪言上 一语气刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公告最近 1 个灵通日的基金份额净值。   （十三）基金调治   基金经管东谈主不错根据研究法律律例以及基金合同的律例决定开办本基金与基金经管东谈主 经管的、且由并吞登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收 取一定的调治费，研究国法请参照基金经管东谈主根据研究法律律例及基金合同的律例制定并发 布的研究公告。如本基金通畅调治业务的，转入的基金份额握有期限自注册登记系统说明之 日起脱手筹划，自该部分基金份额赎回或转出说明日止，且基金份额赎回或转出说明日不计 入握有期。   基金调治业务办理时分与基金的申购、赎回时分约定雷同。投资者办理基金调治业务时, 转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果波及调治的基 金有一只不处于灵通日,基金调治央求处理为失败。   具体业务办理机构和研究国法参见基金经管东谈主的研究公告。   本基金自 2006 年 11 月 15 日起脱手办理基金调治业务。   调治费率详见基金经管东谈主发布的基金调治业务的公告。   基金经管东谈主不错调养调治费率或收费形貌，并最迟将于新的费率或收费形貌脱手实施前   （十四）基金的非往还过户   基金的非往还过户是指基金注册登记机构受理承袭、捐赠和司法强制施行而产生的非交 易过户以及登记结算机构招供、恰当法律律例的其它非往还过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是及格的个东谈主投资者或机构投资者。   承袭是指基金份额握有东谈主死字，其握有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐赠指受理 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据成功司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强制划转给其他当然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往还过户必须提供基金注册登记机构要求提供的研究尊府，对 于恰当条件的非往还过户央求自央求受理日起 2 个月内办理，基金销售机构可按其律例的标 准收费。   （十五）基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照律例的标准收取转托管费。   （十六）如期定额投资贪图   如期定额投资是基金申购业务的一种形貌，投资者可通过基金销售机构提交央求，约定 每期扣款日、扣款金额及扣款形貌，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金 账户内自动完成扣款和基金申购央求。如期定额投资并不组成对基金日常申购、赎回等业务 的影响，投资者在办理研究基金如期定额投资的同期，仍然不错进行日常申购、赎回业务。   基金经管东谈主已通畅本基金在部分销售机构的如期定额投资业务，通畅定投业务的销售机 构名单和具体国法详见基金经管东谈主或各销售机构研究如期定额投资业务的公告。   本基金已于 2006 年 8 月 7 日起脱手办理日常如期定额投资业务。                     八、基金的投资   （一）投资标的   灵验抑止投资组合风险，追求踏实收益与永远成本升值。   （二）投资理念   对具有不同风险收益特征的股票资产和债券资产进行政策资产配置，保握基金相对踏实 的风险收益特征。专注基本面研究，投资于固定收益证券以使基金具有一部分相对踏实确当 期收益，同期，精选治理结构完善、谋划稳健、事迹优良、具有可握续增长久景的上市公司 股票，已毕基金资产永远升值。   （三）投资范围   本基金的投资范围限于具有广阔流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票、债 券、中央银行单据、回购，以及法律律例律例或经中国证监会批准基金投资的其它金融器具。 本基金投资组合股产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例为 40%-80%，债券偏执它 短期金融器具占基金资产净值的比例为 20%-60%。本基金应当保握不低于基金资产净值的 5% 的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （四）投资策略   本基金专注基本面研究，遵从系统化、设施化的投经验程以保证投资决策的科学性与一 致性。本基金的投资决策历程如下图所示：                     投资决策历程   本基金属于均衡类搀杂型基金,政策性资产配置为:股票资产的永远标的比例粗陋为 资产具有相对较高的风险，也具有较高的收益后劲。通过对股票资产与债券资产进行上述战 略性配置，使本基金在保握中等风险水平的基础上，已毕本基金追求踏实收益与永远成本增 值的标的。   在不同的商场阶段，本基金将运用外西化的视线注视中国经济和成本商场，区别从宏不雅 经济情景、各样资产收益风险预期等方面进行潜入分析，在股票与债券资产之间进行策略性 资产配置，以使基金在保握总体风险水平相对踏实的基础上，优化基金资产组合。   本基金选择“从上至下”与“从下到上”相诱骗的分析方法进行股票投资。基金经管东谈主 在行业分析的基础上，选择治理结构完善、谋划稳健、事迹优良、具有可握续增长久景的上 市公司股票，以合理价钱买入并进行中永远投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、 公司竞争上风评价、价值评估及证券选择等过程。   （1）行业分析与配置 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                    更新的招募说明书    本基金将根据各行业所处人命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面身分对各行 业的相对盈利材干及投资招引力进行评价，并根据行业玄虚评价结果笃定股票资产中各行业 的权重。    一个行业的插足壁垒、原材料供应方的谈判材干、制制品买方的谈判材干、家具的可替 代性及行业内现存竞争进度等身分共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的永远盈利材干 及投资招引力。另一方面，任何一个行业演变粗陋要经过发育期、成永远、老练期及阑珊期 等阶段，并吞滑业在不同的行业人命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 材插手商场阐发。本基金对于那些具有较强盈利材插手投资招引力、在行业人命周期中处于 成永远或老练期、且预期近期经济景气度故意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利材插手投资招引力无为、在行业人命周期中处于发育期或阑珊期，或者面前经济景 气不利于行业发展的行业，则给予较低的权重。    （2）公司竞争上风评价    企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关节。企业在行业中的相对竞争上风取决 于企业政策、谋划经管水平实时候更动材干等多方面身分。本基金觉得，具有较强竞争上风 的企业具有以下一项或多项脾气：    A）具有广阔公司治理结构，珍视激动讲述，已建立起商场化谋划机制、决策效率高、 对商场变化反应贤惠并内控有劲；    B）具有与行业竞争结构相适合的、明晰的竞争政策；    C）在行业内领有成本上风、范围上风、品牌上风或其它特定上风，公司主要业务或产 品商场份额处于行业前 10 名或者前 50%；    D）在特定范围具有原材料、专无意候或其它专有资源；    E）具有较强时候更动材干；    F）财务稳健，谋划效率及盈利材干较强，往时三年平均净资产收益率（ROE）处于行业 前 50%。    本基金觉得，具有上述脾气的企业，具有永远可握续增长材干，从永眺望将跟着国民经 济的增长在行业内占据进犯商场合位，并给投资者带来广阔讲述，从而是本基金要点投资的 对象。    （3）价值评估    在定性分析的基础上，本基金给与现款流折现模子、相对估值法等方法评估上市公司的 商场价值。同期，本基金还将参考 HOLT 价值评估系统所进行的股票价值评估结果。HOLT 是 本基金经管东谈主从外方激动瑞士信贷引入的其独到的公司绩效与价值评估系统。HOLT 分析上 市 公 司的 现款 流投 资 讲述 率 (Cash Flow Return on Investment)， 并应 用现 金 流折 现 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 (Discounted Cash Flow)模子对股票进行估值。    （4）股票选择及组合优化    玄虚定性分析与定量价值评估的结果，选择订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化。    本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制， 专科研 究东谈主员区别从利率、债券信用风险等角度，淡薄零丁的投资策略建议，经固定收益投资团队 计划，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指示性投资策略。    （1）利率策略    研究 GDP、物价、办事、外洋相差等国民经济运行现象，分析宏不雅经济运行的可能情景， 瞻望财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融商场资金供求现象变化趋势及 结构，在此基础上瞻望金融商场利率水平变动趋势，以及金融商场收益率弧线斜度变化趋势。    组合久期是反应利率风险进犯的计划，根据对商场利率水平的变化趋势的预期，不错制 定出组合的标的久期，预期商场利率水平将上升时，裁汰组合的久期；预期商场利率将下降 时，提高组合的久期。    利用收益率弧线斜度变化不错制定相应的债券组合期限结构策略，举例：枪弹型组合、 哑铃型组合或者道路型组合等。    （2）信用策略    根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东谈主所处行业发展远景，刊行东谈主业务发展现象， 企业商场合位，财务现象，经管水平，债务水对等身分，评价债券刊行东谈主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，笃定债券的信用风险利差与投资价值。    （3）债券选择与组合优化    基于利率期限结构及债券的信用级别，评估债券投资价值，选择订价合理或者价值被低 估的债券构建投资组合，并根据商场变化情况对组合进行优化。    （4）可调治债券投资    可调治债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有扞拒下行风险、共享股票价 格飞腾收益的脾气，是本基金的进犯投资对象之一。本基金将选择公司基本教悔优良、其对 应的基础证券有着较高飞腾后劲的可调治债券进行投资，并给与期权订价模子等数目化估值 器具评定其投资价值，以合理价钱买入并握有。本基金投资于可调治债券的比例不越过基金 资产净值的 20%。    本基金将因为上市公司进行股权分置调动、或增流配售等原因被迫得回权证，或者本基 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 金在进行套利往还、避险往还等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，诱骗股价波动率等参数，运用数目化期权订价 模子，笃定其合理内在价值，从而构建套利往还或避险往还组合。   （五）事迹相比基准   本基金股票投资部分的事迹相比基准是沪深 300 指数收益率，债券投资部分的事迹相比 基准是中债-新玄虚指数（钞票）收益率。   本基金的事迹相比基准为：60%×沪深 300 指数收益率+40%×中债-新玄虚指数（钞票） 收益率。   沪深 300 指数是由上海证券往还所和深圳证券往还所共同开导的中国 A 股商场指数，它 的样本选自沪深两个证券商场，覆盖了大部分畅达市值，其成份股票为中国 A 股商场中代表 性强、流动性高的主流投资股票，玩忽反应 A 股商场总体发展趋势。沪深 300 指数中的指数 股的发布和调养均由往还所完成，具有较强的公正性与巨擘性。   中债-新玄虚指数（钞票）是中央国债登记结算公司迥殊针对投资性需求开导的、反应 中国债券商场走势的中枢指数，其在样券选择上和钞票计划的筹划上都更具备基金追踪的可 投资性。该指数的样本范围包括：除资产支握证券、好意思元债券、可调治债券，以及部分止境 国债之外的扫数公开导行的、在上海证券往还所、深圳证券往还所或银行间债券商场畅达的 债券。该指数具有通俗的商场代表性，玩忽反应债券商场总体走势，适互助为本基金的债券 投资事迹相比基准。   跟着商场环境的变化，如果上述事迹相比基准不适用本基金时，本基金经管东谈主不错依据 珍惜基金份额握有东谈主正当权益的原则，根据践诺情况对事迹相比基准进行相应调养。调养业 绩相比基准应经基金托管东谈主容或，报中国证监会备案，基金经管东谈主应在调养前 3 个职业日在 至少一种中国证监会指定的信息暴露绪言上刊登公告。   本基金工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金成立于 2006 年 7 月 13 日，基金合同成功 时的事迹相比基准为“60%×沪深 300 指数收益率+40%×新华雷曼中国玄虚债券指数收益 率”。   根据新华雷曼中国玄虚债券指数的编制东谈主新华富时指数有限公司 2008 年 11 月 7 日的公 告，其母公司新华财经与雷曼兄弟公司互助推出的新华雷曼中国玄虚债券指数已隆重改名为 新华巴克莱成本中国玄虚债券指数（指数的编制方法、筹划和经管无任何改变），我公司于 较基准相应改名为“60%×沪深 300 指数收益率+40%×新华巴克莱成本中国玄虚债券指数收 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 益率”。   基于富时集团将拆开提供新华巴克莱中国全债指数系列的研究服务的文书，我公司将自 克莱成本中国玄虚债券指数收益率”变更为“60%×沪深 300 指数收益率+40%×中债-新综 合指数（钞票）收益率”。   本次事迹相比基准调养经基金托管东谈主容或，并已报中国证监会备案，对基金份额握有东谈主 利益无不利影响。基金经管东谈主于 2013 年 7 月 17 日在中国证券报、上海证券报、证券时报上 刊登了《对于变更工银瑞信增强收益债券型证券投资基金和工银瑞信精选均衡搀杂型证券投 资基金事迹相比基准并修改基金合同的公告》                    。   （六）风险收益特征   本基金是搀杂型基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间。根据 的风险品级分类标准对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金经管东谈主 和销售机构提供的评级结果为准。   （七）投资限制与阻碍步履   基金经管东谈主运用基金财产进行证券投资，顺从下列限制：   （1）本基金握有一家上市公司的股票，其市值不越过基金资产净值的百分之十；   （2）本基金经管东谈主经管的全部基金握有一家公司刊行的证券，不越过该证券的百分之 十；   （3）本基金投资于股票资产的比例范围为 40%－80%，投资于债券偏执它短期金融器具 的比例为 20%－60%；   （4）本基金握有的可调治债券不越过基金资产净值的 20%；   （5）本基金插足世界银行间同行商场进行债券正回购的资金余额不得越过基金资产净 值的百分之四十；   （6）本基金经管东谈主运用基金财产进行权证投资时，本基金握有的全部权证，其市值不 越过基金资产净值的百分之三；本基金经管东谈主经管的全部基金握有的并吞权证，不越过该权 证的百分之十；   （7）本基金经管东谈主运用基金财产进行权证投资时，本基金在职何往还日买入权证的总 金额不越过上一往还日基金资产净值的千分之五；   （8）本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分 之五，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （9）本基金参与股票刊行申购，所申报的金额不越过本基金的总资产，所申报的股票 数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得越过本基金资产净值的 15%；因证 券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金经管东谈主之外的身分甚而基金不恰面前 款所律例比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金经管东谈主经管的全部灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通期的如期开 放基金)握有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司可畅达股票的 15%；本 基金经管东谈主经管的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司 可畅达股票的 30%，皆备按照研究指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还敌手开展逆回 购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；     （13）法律律例及中国证监会律例的其他限制。   基金经管东谈主应当自基金合同成功之日起六个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的研究约定。除第（8）、（10）、（12）项律例外，因证券商场波动、上市公司合并、基金规 模变动、股权分置调动中支付对价等基金经管东谈主之外的身分甚而基金投资不恰当上述（1） －（6）律例比例或基金权证投资决策约定的投资比例的，基金经管东谈主应当在十个往还日内 进行调养。   上述投资组合限制要求中，若属法律律例的强制性律例，则当法律律例或监管部门取消 上述限制，本基金自上述限制被取消之日起，不再受上述限制拘谨。   为珍惜基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   (1)承销证券；   (2)向他东谈主贷款或者提供担保；   (3)从事承担无尽职业的投资；   (4)买卖其他基金份额，然而国务院另有律例的除外；   (5)向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金经管东谈主、基金托管东谈主刊行的股票 或者债券；   (6)买卖与其基金经管东谈主、基金托管东谈主有控股关系的激动或者与其基金经管东谈主、基金托 管东谈主有其他首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   (7)从事内幕往还、把持证券往还价钱偏执他不高洁的证券往还步履；   (8)依照法律律例研究律例，由国务院证券监督经管机构律例阻碍的其他步履。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                       更新的招募说明书     （八）基金经管东谈主代表基金愚弄研究权利的处理原则及方法 投资者的利益。     （九）基金的融资政策     本基金不错按照法律律例的研究律例进行融资。     （十）基金的投资组合讲述     本讲述期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号           神色                       金额（元）           占基金总资产的比例（%）      其中：股票                         2,073,227,156.77             60.59      其中：债券                           665,444,024.94             19.45         资产支握证券                                    -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                            -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与统共可能有尾差。 代码          行业类别                   公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）  A   农、林、牧、渔业                                 -                    -  B   采矿业                          34,314,683.40                 1.02  C   制造业                       1,294,060,784.91                38.38  D   电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                         -                    -  E   建筑业                         185,841,000.00                 5.51  F   批发和零卖业                       76,185,000.00                 2.26  G   交通运输、仓储和邮政业                  60,847,956.45                 1.80  H   住宿和餐饮业                                   -                    -  I   信息传输、软件和信息时候服务业              85,016,980.82                 2.52  J   金融业                         211,267,500.00                 6.27  K   房地产业                         66,420,540.00                 1.97  L   租出和商务服务业                          3,097.60                 0.00  M   科学研究和时候服务业                       15,750.21                 0.00  N   水利、环境和各人设施经管业                    15,863.38                 0.00  O   住户服务、修理和其他服务业                            -                    - 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书  P     培育                                             -                     -  Q     卫生和社会职业                                        -                     -  R     文化、体育和文娱业                          59,238,000.00                  1.76  S     玄虚                                             -                     -        统共                              2,073,227,156.77                 61.49 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与统共可能有尾差。       无。 序号     股票代码       股票称号   数目（股）         公允价值（元）            占基金资产净值比例（%） 序号          债券品种               公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债               243,406,590.17                      7.22 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与统共可能有尾差。 序      债券代码         债券称号       数目（张） 公允价值（元）                 占基金资产净值比例 号                                                               （%） 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                      更新的招募说明书 细     本基金本讲述期末未握有资产支握证券。     本基金本讲述期末未握有贵金属。     本基金本讲述期末未握有权证。     本基金本讲述期末未握有股指期货投资，也无时间损益。     本讲述期内，本基金未运用股指期货进行投资。     本讲述期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本讲述期末未握有国债期货投资，也无时间损益。     本讲述期内，本基金未运用国债期货进行投资。 讲述编制日前一年内受到公开虚构、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国邮政储蓄银行股份有限公司在讲述编制日 前一年内曾受到央行、处所证监局的处罚。      上述情形对上市公司的财务和谋划现象无首要影响，投资决策历程恰当基金经管东谈主的 轨制要求。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同律例的备选股票库。     序号                  称号                             金额（元） 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书    本基金本讲述期末未握有处于转股期的可调治债券。    无。    无。                                九、基金的事迹    基金经管东谈主承诺以恪称背负、考验信用、极力尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔阐发。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同成功日 为 2006 年 7 月 13 日，基金合同成功以来（限定 2024 年 3 月 31 日）的投资事迹及同期基准 的相比如下表所示：          阶段             净值增长      净值增长      事迹相比基      事迹相比基      ①-③       ②-④                          率①       率标准差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同成功日起至              252.72%     1.38%    165.32%      0.98%    87.40%    0.40% 今 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   （2006 年 7 月 13 日至 2024 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2006 年 7 月 13 日成功。 合基金合同对于投资范围及投资限制的律例。                           十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收申购款以偏执他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   本基金财产以基金方式开立银行入款账户，以基金托管东谈主的方式开立证券往还算帐资金 的结算备付金账户，以基金托管东谈主和本基金联名的形貌开立基金证券账户，以本基金的方式 开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和注册登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的看守和责罚   基金财产零丁于基金经管东谈主、基金托管东谈主和代销机构的固有财产，并由基金托管东谈主看守。 基金经管东谈主、基金托管东谈主不得将基金财产归入其固有财产。 基金经管东谈主、基金托管东谈主因基 金财产的经管、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金经管东谈主、基金托 管东谈主不错按基金合同的约定收取经管费、托管费以偏执他基金合同约定的用度。基金经管东谈主、 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 基金托管东谈主以其自有资产承担法律职业，其债权东谈主不得对基金财产愚弄请求冻结、扣押和其 他权利。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章撤销或者被照章宣告收歇等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。   除依据《基金法》、基金合同偏执他研究律例责罚外，基金财产不得被责罚。非因基金 财产自己承担的债务，不得对基金财产强制施行。                     十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金研究的证券往还场所的正常营业日以及国度法律律例律例需 要对外暴露基金净值的非营业日。   （二）估值方法   (1) 上市畅达股票按估值日其所在证券往还所的收盘价估值；估值日无往还的，以最近 往还日的收盘价估值；   (2)未上市股票的估值： 挂牌的并吞股票的市价估值； 行股票时公司激动公开导售股份、通过巨额往还取得的带限售期的股票, 按监管机构或行业 协会研究律例笃定公允价值。   (3)在职何情况下，基金经管东谈主如给与本项第(1)－(2)小项律例的方法对基金资产进行 估值，均应被觉得给与了稳健的估值方法。然而，如果基金经管东谈主觉得按本项第(1)－(2) 小项律例的方法对基金资产进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金经管东谈主可根据具体情 况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值；   (4)国度有最新律例的，按其律例进行估值。   (1) 证券往还所商场实行净价往还的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得往还的，按 最近往还日的收盘价估值；   (2) 证券往还所商场未实行净价往还的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 应收利息(自债券计息肇始日或上通盘息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 莫得往还的，按最近往还日债券收盘净价估值；   (3) 刊行未上市债券给与估值时候笃定公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的 情况下，按成本进行后续计量；   (4)在世界银行间债券商场往还的债券、资产支握证券等固定收益品种，给与估值时候 笃定公允价值；   (5)并吞债券同期在两个或两个以上商场往还的，按债券所处的商场区别估值；   (6)在职何情况下，基金经管东谈主如给与本项第(1)－(5)小项律例的方法对基金资产进行 估值，均应被觉得给与了稳健的估值方法。然而，如果基金经管东谈主觉得按本项第(1)－(5) 小项律例的方法对基金资产进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金经管东谈主在玄虚推敲市 场成交价、商场报价、流动性、收益率弧线等多种身分基础上形成的债券估值，基金经管东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值；   (7)国度有最新律例的，按其律例进行估值。   (1) 基金握有的权证，从握有说明日起到卖出日或行权日止，上市往还的权证按估值日 在证券往还所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日莫得往还的，按最近往还日的收盘价估值；   未上市往还的权证给与估值时候笃定公允价值；在估值时候难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本计量；   (2)在职何情况下，基金经管东谈主如给与本项第(1)小项律例的方法对基金资产进行估值， 均应被觉得给与了稳健的估值方法。然而，如果基金经管东谈主觉得按本项第(1)小项律例的方 法对基金资产进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金经管东谈主可根据具体情况，并与基金 托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值；   (3)国度有最新律例的，按其律例进行估值。 法律律例的律例或者未能充分珍惜基金份额握有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商经管。 价机制，以确保基金估值的公正性，具体处理原则与操作表率遵从研究法律律例以及监管部 门、自律国法的律例。 基金的基金管帐职业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金研究的管帐问题，如经研究各 方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的倡导，按照基金经管东谈主对基金资产净值的计 算结果对外给以公布。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （三）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产。   （四）估值设施 筹划，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。国度另有律例的，从其律例。   每职业日筹划基金资产净值及基金份额净值，并按律例公告。 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外公布。 月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账主义查对同期进行。   （五）估值很是的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额净值很是。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、或代销机构、 或投资东谈主自身的邪恶变成差错，导致其他当事东谈主碰到亏损的，邪恶的职业东谈主应当对由于该差 错碰到亏损确当事东谈主(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿职业。   上述差错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据筹划差错、系 统故障差错、下达指示差错等；对于因时候原因引起的差错，若系同行业现存时候水平不可 料思、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下述律例施行。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的往还尊府灭失或被很是处理或变成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职业，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   (1)差错已发生，但尚未给当事东谈主变成亏损机，差错职业方应实时融合各方，实时进行 更正，因更正差错发生的用度由差错职业方承担；由于差错职业方未实时更正已产生的差错， 给当事东谈主变成亏损的，由差错职业方承担；若差错职业方仍是积极融合，而况有协助义务的 当事东谈主有富饶的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职业。差错职业方搪塞更正 的情况向研究当事东谈主进行说明，确保差错已得到更正。   (2)差错的职业方对可能导致研究当事东谈主的径直亏损负责，分歧转折亏损负责，而况仅 对差错的研究径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   (3)因差错而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但差错职业方仍应 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 对差错负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主 的利益亏损(“受损方”)，则差错职业方应抵偿受损方的亏损，并在其支付的抵偿金额的范 围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东谈主已 经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿额加上仍是得回的不 当得利返还的总和越过其践诺亏损的差额部分支付给差错职业方。   (4)差错调养给与尽量归附至假定未发生差错的正确情形的形貌。   (5)差错职业方拒却进行抵偿时，如果因基金经管东谈主邪恶变成基金财产亏损机，基金托 管东谈主应为基金的利益向基金经管东谈主追偿，如果因基金托管东谈主邪恶变成基金财产亏损机，基金 经管东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。基金经管东谈主和托管东谈主之外的第三方变成基金财产 的亏损，并拒却进行抵偿时，由基金经管东谈主负责向差错方追偿；追偿过程中产生的研究用度， 应列入基金用度，从基金资产中支付。   (6)如果出现差错确当事东谈主未按律例对受损方进行抵偿，而况依据法律律例、基金合同 或其他律例，基金经管东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿职业，则基金 经管东谈主有权向出现邪恶确当事东谈主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和碰到 的亏损。   (7)按法律律例律例的其他原则处理差错。   差错被发现后，研究确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   (1)查明差错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据差错发生的原因笃定差错的职业 方；   (2)根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错变成的亏损进行评估；   (3)根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的职业方进行更正和抵偿亏损；   (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构往还数据的，由基金注册登记机 构进行更正，并就差错的更正向研究当事东谈主进行说明；   (1)基金份额净值出现很是时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主，并采 取合理的措施防护亏损进一步扩大。   (2) 很是偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国 证监会备案；很是偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告。   (3)因基金份额净值筹划很是，给基金或基金份额握有东谈主变成亏损的，应由基金经管东谈主 先行赔付，基金经管东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。   (4)基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自时候系统竖立而产生的净值筹划尾差，以基金管 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 理东谈主筹划结果为准。   (5)前述内容如法律律例或监管机关另有律例的，从其律例处理。   （六）暂停估值的情形 值时候仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金经管东谈主应当 暂停基金估值； 已决定延长估值； 基金资产的；   （七）基金净值的说明   用于基金信息暴露的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责筹划，基金托管东谈主 负责进行复核。基金经管东谈主应于每个职业日往还收尾后筹划当日的基金资产净值并发送给基 金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复核说明后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金 净值给以公布。   （八）特殊情形的处理 估值方法的第(2)项进行估值时，所变成的流弊不四肢基金资产估值很是处理。 东谈主和本基金托管东谈主固然仍是选择必要、稳健、合理的措施进行检查，但未能发现很是的，由 此变成的基金资产估值很是，本基金经管东谈主和本基金托管东谈主不错除名抵偿职业。但本基金管 理东谈主应当积极选择必要的措施摒除由此变成的影响。                十二、基金的收益与分拨   （一）基金收益的组成 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   因运用基金财产带来的成本或用度的省俭应计入收益。   （二）基金净收益   基金净收益为基金收益扣除按国度研究律例不错在基金收益中扣除的用度后的余额。   （三）基金收益分拨原则   本基金收益分拨应遵从下列原则： 利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金注册登记机构可将投资东谈主的 现款红利按红利披发日的基金份额净值自动转为基金份额。 现款红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不选择，本基金 默许的收益分拨形貌是现款分成； 效起火 3 个月则可不进行收益分拨。   法律、律例或监管机构另有律例的, 基金经管东谈主在履行稳健设施后，将对上述基金收益 分拨政策进行调养。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明基金收益分拨对象、分拨原则、分拨时分、分拨数额及比例、 分拨形貌、支付形貌等内容。   （五）收益分拨决策的笃定、公告与实施 研究律例在至少一种中国证监会指定绪言上公告； 东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金经管东谈主的指示实时进行分成资金的划付。   （六）基金收益分拨中发生的用度 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 握有东谈主所获现款红利不及支付前述银行转账等手续用度，注册登记机构可将该基金份额握有 东谈主的现款红利转为基金份额。                  十三、基金的用度与税收   （一）与基金运作研究的用度   (1)基金经管东谈主的经管费；   (2)基金托管东谈主的托管费；   (3)基金财产拨划支付的银行用度；   (4)基金合同成功后的信息暴露用度；   (5)基金份额握有东谈主大会用度；   (6)基金合同成功后与基金研究的管帐师费和讼师费；   (7)基金的证券往还用度；   (8)按照国度研究律例不错在基金财产中列支的其他用度。   上述基金用度由基金经管东谈主在法律律例的范围内按照公允的商场价钱笃定，法律律例另 有律例时从其律例。   （1）基金经管东谈主的经管费   在频繁情况下，基金经管费按前一日基金资产净值的年费率计提。筹划方法如下：   H＝E×年经管费率÷当年天数，本基金年经管费率为 1.2%   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金经管东谈主向基金托管东谈主发送基金经管费划付指示， 经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个职业日内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主，若 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费   在频繁情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。筹划方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.2%   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金经管东谈主向基金托管东谈主发送基金托管费划付指示， 经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个职业日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主，若 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   (3)上述第(一)款第 1 条中第(3)到(8)项用度由基金托管东谈主根据其他研究律例及相应协 议的律例，按用度支拨金额支付，列入或摊入当期基金用度。   基金经管东谈主和基金托管东谈主因未履行或未皆备履行义务导致的用度支拨或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合同成功前所发生 的信息暴露费、讼师费和管帐师费以偏执他用度不从基金财产中支付。 低基金经管费率和基金托管费率，无须召开基金份额握有东谈主大会。基金经管东谈主必须最迟于新 的费率实施日前 3 个职业日在指定绪言上刊登公告。   （二）与基金销售研究的用度 说明书第七章第(六)款登第(七)款的研究律例。 告。   （三）基金税收   基金和基金份额握有东谈主根据国度法律律例的律例，履行征税义务。                 十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 度，基金合同成功少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 金管帐报表；   （二）基金的审计 本基金年度财务报表偏执他律例事项进行审计。管帐师事务所偏执注册管帐师与基金经管东谈主、 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 基金托管东谈主相互零丁。 金经管东谈主)容或不错更换。就更换管帐师事务所，基金经管东谈主应当依照《信息暴露办法》的 研究律例在至少一种中国证监会指定绪言上公告。                  十五、基金的信息暴露   基金的信息暴露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、基金合同偏执他有 关律例。基金经管东谈主、基金托管东谈主和其他基金信息暴露义务东谈主应当以保护基金份额握有东谈主利 益为根蒂起点，照章暴露基金信息，并保证所暴露信息真实切性、准确性、完好性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律、行政律例和中国证监会律例的当然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会律例时安分，将应予暴露的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等绪言暴露，并保证基金投资者玩忽按照《基金合同》约定的时分和形貌查阅或者复 制公开暴露的信息尊府。   本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：   本基金公开暴露的信息应给与华文文本。同期给与外文文本的，基金信息暴露义务东谈主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开暴露的信息给与阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东谈主民币元。   公开暴露的基金信息包括：   (一)招募说明书、基金家具尊府摘要   招募说明书是基金向社会公开导售时对基金情况进行说明的法律文献。   基金经管东谈主按照《基金法》              、《信息暴露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的 3 日 前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同成功后，基金招募说明书的信息 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 发生首要变更的，基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的， 基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。   基金家具尊府概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金摘要信 息。基金合同成功后，基金家具尊府摘要的信息发生首要变更的，基金经管东谈主应当在三个工 作日内，更新基金家具尊府摘要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金 家具尊府摘要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金 经管东谈主不再更新基金家具尊府摘要。   (二)基金合同、托管公约   基金经管东谈主应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同摘抄登载在指定报刊和网站上；基 金经管东谈主、基金托管东谈主应将基金合同、托管公约登载在各自网站上。   (三)基金份额发售公告   基金经管东谈主将按照《基金法》、                《信息暴露办法》的研究律例，就基金份额发售的具体事 宜编制基金份额发售公告，并在暴露招募说明书确当日登载于指定报刊和网站上。   (四)基金合同成功公告   基金经管东谈主将在基金合同成功的次日在指定报刊和网站上登载基金合同成功公告。基金 合同成功公告中将说明基金召募情况。   (五)基金份额上市往还公告书   基金份额获准在证券往还所上市往还的，基金经管东谈主应当在基金份额上市往还 3 个职业 日前，将基金份额上市往还公告书登载在指定报刊和网站上。   (六)基金净值信息公告 每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 业网点暴露灵通日的基金份额净值和基金份额累计净值； 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   (七)基金份额申购、赎回价钱公告   基金经管东谈主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的筹划形貌及研究申购、赎回费率，并保证投资东谈主玩忽在基金销售机构网站或营业 网点查阅或者复制前述信息尊府。   (八)基金年度讲述、基金中期讲述、基金季度讲述 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 载在指定网站上，并将年度讲述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述中的财务管帐 讲述应当经过具有证券、期货研究业务资格的管帐师事务所审计； 登载在指定网站上，并将中期讲述辅导性公告登载在指定报刊上； 讲述登载在指定网站上，并将季度讲述辅导性公告登载在指定报刊上； 年度讲述； 其流动性风险分析等； 的情形，为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在基金如期讲述“影响投资者决策 的其他进犯信息”项下暴露该投资者的类别、讲述期末握有份额及占比、讲述期内握有份额 变化情况及家具的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   (九)临时讲述与公告   本基金发生首要事件，研究信息暴露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 动； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 迥殊基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其迥殊基金托管部门负责东谈主因基金托管业务研究步履受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联往还事项，但中国证监会另有律例的除外； 影响的其他事项或中国证监会律例的其他事项。   (十)剖析公告   在本基金合同存续期限内，任何各人绪言中出现的或者在商场时髦传的音讯可能对基金 份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额握有东谈主权益的，研究信 息暴露义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开剖析，并将研究情况立即讲述中国证监会。   (十一)基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十二）算帐讲述   基金合同拆开的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐讲述。基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载在指定网站上，并将算帐讲述辅导性公 告登载在指定报刊上。   (十三)中国证监会律例的其他信息   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求暴露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书 下，自主普及信息暴露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监会及自律国法的研究律例。 前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产中列支。   (十四)信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照研究法律律例律例将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   本基金的信息暴露将严格按照法律律例和基金合同的律例进行。   （十五）本基金信息暴露事项以法律律例律例及本章省俭定的内容为准。                     十六、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、经管风险、合规性风险、操格调险以偏执他风 险。   （一）投资组合的风险   投资组合的风险主要包括商场风险、信用风险及流动性风险。   证券商场价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的商场风险开始于基金股票资产与债券资产商场价钱的波动。影响股票与债券商场价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券商场价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的脾气，证券商场的收益水平受到宏不雅经济运行现象的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融商场利率的波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货蔓延风险   基金握有东谈主的收益将主要通过现款体式来分拨，如果发生通货蔓延，现款的购买力会下 降，从而影响基金的践诺收益。   （5）汇率风险 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金               更新的招募说明书   汇率的变化可能对国民经济不同部门变成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司事迹偏执股票价钱。   （6）上市公司谋划风险   上市公司的谋划受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司谋划不善，其股票价钱可 能着落，或者玩忽用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。固然本基金可通过分布化投 资减少这种非系统性风险，但并不可皆备摒除该种风险。   （7）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙研究的风险，单一的久期计划并 不可充分反应这一风险的存在。   （8）再投资风险   商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   （9）科创板投资风险   基金资产可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、商场轨制以及往还规 则等各异带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，商场风险随 之上升；科创板全体投资门槛较高，二级商场上个东谈主投资者参与度相对较低，机构握有个股 大批畅达盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法实时变现等流动性风险；科创板试 点注册制，对谋划现象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，个股存在退市风险 等。其他风险包括但不限于集合度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需 要或商场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科 创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   债券刊行东谈主出现爽约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地裁汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券往还敌手因爽约而产生的证券交割风险。   因商场往还量不及，导致证券不可速即、低成土产货转机为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚而本基金莫得富饶的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）经管风险     在基金经管运作过程中，基金经管东谈主的研究水平、投资经管水平径直影响基金收益 水平，如果基金经管东谈主对经济时事和证券商场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现 不实，都会影响基金的收益水平。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书   本基金为搀杂型基金中的均衡型基金，基金在运作过程中将对股票资产与债券资产补助 一定永远标的配置比例，这种投资策略尽管从永眺望将会使本基金保握相对踏实的风险收益 脾气，但也可能会导致本基金投资绩效与其它奉行更为积极的投资策略的搀杂型基金事迹具 有未可同日而言性。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不恰当研究法律、律例的律例和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操格调险   基金运作过程中，因里面抑止存在漏洞或者东谈主为身分变成操作不实或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权非法往还、管帐部门诈骗、往还很是、IT 系统故障等风险。   （五）其他风险   斗争、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的亏损。金融商场危境、行业竞争、代理商爽约等超出基金经管东谈主自身径直抑止材干之 外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。   （六）本基金主要的流动性风险及风险经管方法说明   本基金将加强对灵通式基金申购设施的经管，合理抑止基金份额握有东谈主集合度，审慎确 认大额申购央求，在当接受申购央求对存量基金份额握有东谈主利益组成潜在首要不利影响时， 基金经管东谈主将选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、 暂停基金申购等措施对基金范围给以抑止，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、债券、债券回购、银行入款和其他短期投资 品种等。一般情况下，这些资产商场流动性较好，不错支握本基金的投资和搪塞日常申赎的 需要，但不排除在特定阶段、特定商场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此， 本基金投资于上述资产时，可能存在以卑鄙动性风险：一是基金经管东谈主建仓或进行组合调养 时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投 资者的赎回，基金被迫以不稳健的价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。根据《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管律例》的研究要求，本 基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险经管措施，灵验抑止本基金 流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   在本基金出现大批赎回情形下，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合现象或大批赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分展期赎回。同期，如本基金单个基金份额握有东谈主在单个 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 灵通日央求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金经管东谈主有权对其选择展期办 理赎回央求的措施。   本基金可能实施备用的流动性风险经管器具，以更好地搪塞流动性风险。基金经管东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公正对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 定，玄虚运用各样流动性风险经管器具，对赎回央求等进行适度调养，四肢特定情形下基金 经管东谈主流动性风险经管的辅助措施，包括但不限于：1）展期办理大批赎回央求；2）暂停接 受赎回央求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对握续握有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，面前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃商场价钱且给与估值时候仍导致公允价值存在首要不笃定性时， 经与基金托管东谈主协商一致，本基金应当暂停基金估值。   当基金经管东谈主实施流动性风险经管器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购同胞具、赎回央求不可说明或者赎回款项延长到账、如握有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费变成收益亏损等。辅导投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。          十七、基金合同的变更、拆开与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 有东谈主大会，基金合同变更的内容应经基金份额握有东谈主大会决议容或 。   (1)拆开基金合同；   (2)调治基金运作形貌；   (3)变更基金类别；   (4)变更基金投资标的、投资范围或投资策略；   (5)变更基金份额握有东谈主大会议事设施；   (6)更换基金经管东谈主、基金托管东谈主；   (7)提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬标准。但根据法律律例的要求提高该等报酬标 准的除外；   (8)本基金与其他基金的合并；   (9)法律律例、基金合同或中国证监会律例的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额握有东谈主大会决议，由基金经管东谈主和基金托管东谈主容或 后变更后公布，并报中国证监会备案：   (1)因相应的法律律例发生变动并属于基金合同必须遵命进行变更的情形； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书   (2)基金合同的变更并不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化的；   (3)因为当事东谈主称号、注册地址、法定代表东谈主变更，当事东谈主分立、合并等原因导致基金 合同内容必须作出相应变动的。 会核准或出具无异议倡导之日起成功并施行，并自成功后依照《信息暴露办法》的研究律例 在指定绪言公告。   （二）     《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将拆开： 个月内无其他稳健的基金经管公司联络其原有权利义务； 个月内无其他稳健的托管机构联络其原有权利义务；   （三）基金财产的算帐   (1)基金合同拆开时，成立基金算帐小组，基金算帐小组在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   (2)基金算帐小组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货研究业务资格 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金算帐小组不错聘用必要的职业主谈主 员。   (3)基金算帐小组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分拨。基金算帐小组不错 照章进行必要的民事步履。   基金合同拆开后，发布基金算帐公告；   (1)基金合同拆开时，由基金算帐小组统一承袭基金财产；   (2)对基金财产进行清理和说明；   (3)对基金财产进行估价和变现；   (4)遴聘讼师事务所出具法律倡导书；   (5)遴聘管帐师事务所对算帐讲述进行审计；   (6)将基金算帐结果讲述中国证监会； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   (7)参加与基金财产研究的民事诉讼；   (8)公布基金财产算帐结果；   (9)对基金剩余财产进行分拨。   算帐用度是指基金算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度由基 金算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)归赵基金债务；   (4)按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项律例归赵前，不分拨给基金份额握有东谈主。   算帐过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产算帐讲述经具有证券、期货研究业务 资格的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载在指定网站上，并将算帐讲述辅导性公告 登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 十八、基金合同的内容摘抄   基金合同的内容摘抄见附件一。                十九、基金托管公约的内容摘抄   基金托管公约的内容摘抄见附件二。                二十、对基金份额握有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为本基金的份额握有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额握有东谈主的需 要和商场的变化，加多或变更服务神色。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额握有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）插足“网上往还” 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额握有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 选择自助服务后，根据语音辅导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额握有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及往还对账的一种电子化的账单体式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时间往还明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时间内有交 易或临了一个往还日仍握有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时分为每 月、季、年度收尾后 15 个职业日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额握有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单体式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个往还日仍握有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时分为每季度收尾后 15 个职业日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额握有东谈主提供份额及往还对账 的一种书面化的账单体式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度收尾后向定制季度对账单且在季度内有往还的投资东谈主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度收尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有往还或临了一个往还日仍握有 份额的投资东谈主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有往还或临了一个交 易日仍握有份额的投资东谈主寄送年度对账单，寄出时分为每季度或年度收尾后的 15 个职业日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他体式主动向通过工银瑞信直销系统握有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额握有东谈主场社往还的对账单，不提供基金份额握有东谈主 的场内往还（本基金是否支握场内往还，请以基金合同和招募说明书研究要求为准）对账单 服务，基金份额握有东谈主可到销售机构往还网点打印或通过往还网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理研究信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因往还对账单记录信息属于个东谈主隐秘，如基金份 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书 额握有东谈主选择邮寄形貌，请务必预留正确的通信地址及研究形貌，并实时进行更新。因基金 份额握有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达很是，公司不承担任何职业。                               （3）本基金经管东谈主提 供的尊府邮寄服务原则上给与邮政平信邮寄形貌，由公司托付具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司选择必要安全防护措施，但并分歧邮寄尊府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额握有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话央求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等形貌发送基金份额握有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、商场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的践诺需要，当令调 整定制信息的内容、条件和形貌。   除了发送基金份额握有东谈主定制的各样信息外，基金公司也会如期或不如期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额握有东谈主发送基金分成、投资者培育信息、节日致意、家具 扩充偏执他与家具、服务研究的文书等信息。如基金份额握有东谈主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消研究服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额握有东谈主提供本基金家具信息、基金投资讲述、宏不雅时事分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件得回研究资讯，基金份额握有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额握有东谈主细察并容或基金经管东谈主可根据基金份额握有东谈主预留的个东谈主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种形貌或渠谈为基金份额握有东谈主提供 与基金份额握有东谈主研究的账户服务文书、往还说明文书、进犯公告文书、步履音讯、营销信 息、基金份额握有东谈主温暖等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和隐秘政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务形貌退订。   （四）对于汇注形貌   公司提供多种汇注形貌，供基金份额握有东谈主与公司实时交流，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额握有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具接头、业务国法解答及直销电子自助往还（含 APP、网上往还、微 信自助往还）接头等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额握有东谈主可通过热线 电话自助查询基金往还、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额握有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                                          更新的招募说明书 定键）进行语音留言，将研究疑问、建议及研究形貌奉告公司，基金经管东谈主在接收基金份额 握有东谈主服务需求后将在一个职业日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微敬佩务平台竖立了“在线客服”栏目，基金份额握有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线形貌进行研究业务接头。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时分为每天 24 小时，内容包括：基金家具接头、业务规 则解答及直销电子自助往还（含 APP、网上往还、微信自助往还）接头等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助接头服务，基金份额握有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金家具、业务国法等方面内容进行自助接头。   基金份额握有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将研究疑问、建议及研究形貌奉告公司，基金经管东谈主在接收基金份额握有东谈主服务需求 后将在一个职业日内给予回复。   （五）对于电子化往还   基金份额握有东谈主不错通过本公司电子自助往还系统（7*24 小时服务）办理基金往还业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、调治、撤单、分成形貌变更及查询等业 务。电子化往还形貌有：   网上往还：基金份额握有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上往还系统自助办理基金 往还业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作通俗、应用机动，基金份额握有东谈主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载形貌：基金份额握有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 商场、腾讯应用宝、小米应用商场等应用商场搜索下载。   微信往还：基金份额握有东谈主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金往还业务。   研究基金经管东谈主直销电子自助往还具体国法请参考公司官方网站研究公告和业务国法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额握有东谈主提供账户信息、往还信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调治/如期定额查询答理器具、钞票俱乐部积分兑换、客户 步履参与和交流等服务。   （七）对于微敬佩务 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书    公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供答理资讯、基金信息查询及投资者 培育等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。    （八）基金份额握有东谈主倡导、建议或投诉受理    基金份额握有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或形貌对基金经管东谈主和销售机构淡薄倡导、建议或投诉。    （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法链接的内容，请研究本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构仍是全面链接了本招募说明书。                   二十一、其他应暴露事项 如期定额投资业务金额的公告，2023-11-14； 如期定额投资业务的公告，2023-12-09；               二十二、招募说明书的存放及查阅形貌    本基金招募说明书存放在基金经管东谈主的办公场所和营业场所，并刊登在基金经管东谈主的网 站上；投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时安分取得上述文献的复制件或复印 件。    基金经管东谈主保证文本的内容与公告的内容皆备一致。                     二十三、备查文献    （一）中国证监会核准工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金召募的文献    （二）      《工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金基金合同》    （三）      《工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金托管公约》 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （四）法律倡导书   （五）基金经管东谈主业务资格批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务资格批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金经管东谈主理公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公场所。基金投资者在营业时分可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时安分取得上述文献的复制件或复印件。                             工银瑞信基金经管有限公司                                 二〇二四年十一月十二日 附件一   基金合同摘抄   一、基金合同当事东谈主及权利义务   (一)基金经管东谈主的权利   根据《基金法》偏执他研究法律律例，基金经管东谈主的权利包括但不限于： 定或监管部门批准的其他收入； 易过户、转托管等业务的国法； 关法律律例律例的步履，对基金资产、其他当事东谈主的利益变成首要亏损的情形，应实时报告 中国证监会和银行业监督经管机构，并选择必要措施保护基金及研究当事东谈主的利益； 为进行必要的监督和检查； 要的监督和检查； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (二)基金经管东谈主的义务   根据《基金法》偏执他研究法律律例，基金经管东谈主的义务包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 和运作基金财产； 金财产和经管东谈主的财产相互零丁，对所经管的不同基金区别经管，区别记账，进行证券投资； 不得托付第三东谈主运作基金财产； 同等法律文献的律例； 偏执他研究律例另有律例外，在基金信息公开暴露前应予守秘，不得向他东谈主露出；            、基金合同偏执他研究律例召集基金份额握有东谈主大会或配合基金托管 东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会； 偿职业，其抵偿职业不因其退任而除名； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 管东谈主追偿； 管东谈主； 财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和径直经管； 册；   (三)基金托管东谈主的权利   根据《基金法》偏执他研究法律律例，基金托管东谈主的权利包括但不限于： 法律律例律例的步履，对基金资产、其他当事东谈主的利益变成首要亏损的情形，应实时报告中 国证监会，并选择必要措施保护基金及研究当事东谈主的利益；   (四)基金托管东谈主的义务   根据《基金法》偏执他研究法律律例，基金托管东谈主的义务包括但不限于： 管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 不得托付第三东谈主托管基金财产； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 及研究凭证； 息公开暴露前应予守秘，不得向他东谈主露出； 各进犯方面的运作是否严格按照基金合同的律例进行；如果基金经管东谈主有未施行基金合同规 定的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选择了稳健的措施； 价钱； 有东谈主大会； 除； 经管机构，并文书基金经管东谈主；   (五)基金份额握有东谈主的权利   根据《基金法》偏执他研究法律律例，基金份额握有东谈主的权利包括但不限于： 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 决权；   每份基金份额具有同等的正当权益。   (六)基金份额握有东谈主的义务   根据《基金法》偏执他研究法律律例，基金份额握有东谈主的义务包括但不限于： 东谈主处得回的欠妥得利；   (七)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金账户称号而有所改 变。   二、基金份额握有东谈主大会   (一)基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主共同组成。基金份额握有东谈主握有的每一基金 份额领有对等的投票权。   (二)召开事由 以上(含 10%，下同)的基金份额握有东谈主(以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同) 提议时，应当召开基金份额握有东谈主大会：   (1)拆开基金合同；   (2)调治基金运作形貌；   (3)变更基金类别；   (4)变更基金投资标的、投资范围或投资策略； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   (5)变更基金份额握有东谈主大会议事设施；   (6)更换基金经管东谈主、基金托管东谈主；   (7)提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬标准。但根据法律律例的要求提高该等报酬标 准的除外；   (8)本基金与其他基金的合并；   (9)法律律例、基金合同或中国证监会律例的其他情形。 基金份额握有东谈主大会：   (1)调低基金经管费、基金托管费、其他应由基金承担的用度；   (2)在法律律例和本基金合同律例的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费形貌；   (3)因相应的法律律例发生变动必须对基金合同进行修改；   (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化；   (5)基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无骨子性不利影响；   (6)按照法律律例或本基金合同律例不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。   (三)召集东谈主和召集形貌 时分、地点、形貌和权益登记日由基金经管东谈主选择笃定。基金经管东谈主未按律例召集或者不可 召集时，由基金托管东谈主召集。 基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。基 金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当自行召集并笃定开会时分、地点、形貌和权益登记日。 当向基金经管东谈主淡薄书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面奉告淡薄提议的基金份额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应 当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上的 基金份额握有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主淡薄书面提议。基金托管东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告淡薄提议的基金份额握有东谈主代表和 基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额握有东谈主有权自行 召集基金份额握有东谈主大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 配合，不得阻遏、搅扰。   (四)召开基金份额握有东谈主大会的文书时分、文书内容、文书形貌 形貌和权益登记日。召开基金份额握有东谈主大会，召集东谈主必须于会议召开日前 30 天在指定媒 介公告。基金份额握有东谈主大融会知须至少载明以下内容：   (1)会议召开的时分、地点和出席形貌；   (2)会议拟审议的主要事项；   (3)会议体式；   (4)议事设施；   (5)有权出席基金份额握有东谈主大会的权益登记日；   (6)代理投票的授权托付书的内容要求(包括但不限于代理东谈主身份、代理权限和代理灵验 期限等)、送达时分和地点；   (7)表决形貌；   (8)会务常设研究东谈主姓名、电话；   (9)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   (10)召集东谈主需要文书的其他事项。 在会议文书中说明本次基金份额握有东谈主大会所选择的具体通信形貌、托付的公证机关偏执联 系形貌和研究东谈主、书面抒发倡导的寄交和收取形貌。 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金经管东谈主到指定地点对书面表 决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面文书基金经管东谈主和基金 托管东谈主到指定地点对书面表决倡导的计票进行监督。在上述情形下，若基金经管东谈主或基金托 管东谈主接到书面文书后未在指定时分及指定地点对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响表 决遵守。   (五)基金份额握有东谈主出席会议的形貌   (1)基金份额握有东谈主大会的召开形貌包括现场开会和通信形貌开会。   (2)现场开会由基金份额握有东谈主本东谈主出席或通过授权托付书托福其代理东谈主出席，现场开 会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当出席，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表出 席的，不影响表决遵守。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (3)通信形貌开会指按照本基金合同的研究律例以通信的书面形貌进行表决。   (4)会议的召开形貌由召集东谈主笃定，但决定调治基金运作形貌、基金经管东谈主更换或基金 托管东谈主的更换、拆开基金合同的事宜必须以现场开会形貌召开基金份额握有东谈主大会。   (1)现场开会形貌   在同期恰当以下条件时，现场会议方可举行： 金总份额的 50%以上(含 50%，下同)； 有基金份额的凭证及授权托付代理手续完备，到会者出具的研究文献恰当研究法律律例和基 金合同及会议文书的律例，而况握有基金份额的凭证与基金经管东谈主握有的登记尊府相符。   未能知足上述条件的情况下，则召集东谈主可另行笃定并公告再行开会的时分(至少应在 25 个职业日后)和地点，但笃定有权出席会议的基金份额握有东谈主资格的权益登记日不变。   (2)通信开会形貌   在同期恰当以下条件时，通信会议方可举行： 下按照会议文书律例的形貌收取和统计基金份额握有东谈主的书面表决倡导，基金经管东谈主或基金 托管东谈主经文书拒不参加收取书面表决倡导的，不影响表决遵守； 金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上； 提交的握有基金份额的凭证恰当法律律例、基金合同和会议文书的律例，并与登记注册机构 记录相符；   如果开会条件够不上上述的条件，则召集东谈主可另行笃定并公告再行表决的时分(至少应 在 25 个职业日后)，且笃定有权出席会议的基金份额握有东谈主资格的权益登记日不变。   选择通信形貌进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证阐述，不然方式恰当法律法 规和会议文书律例的书面表决倡导即视为灵验的表决，表决倡导迂缓不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面倡导的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总和。   (六)议事内容与设施 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (1)议事内容为本基金合同律例的召开基金份额握有东谈主大会事由所波及的内容以及召集 东谈主觉得需提交基金份额握有东谈主大会计划的其他事项。   (2)基金经管东谈主、基金托管东谈主、单独或合并握有权益登记日本基金总份额 10%以上的基 金份额握有东谈主不错在大会召集东谈主发出会议文书前就召开事由向大会召集东谈主提交需由基金份 额握有东谈主大会审议表决的提案。   (3)对于基金份额握有东谈主提交的提案，大会召集东谈主应当按照以下原则对提案进行审核：   关联性。大会召集东谈主对于基金份额握有东谈主提案波及事项与基金有径直关系，而况不超出 法律律例和基金合同律例的基金份额握有东谈主大会权力范围的，应提交大会审议；对于不恰当 上述要求的，不提交基金份额握有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金份额握有东谈主提案提 交大会表决，应当在该次基金份额握有东谈主大会上进行解释和说明。   设施性。大会召集东谈主不错对基金份额握有东谈主的提案波及的设施性问题作出决定。如将其 提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主容或；原提案东谈主不容或变更的，大会主握东谈主不错 就设施性问题提请基金份额握有东谈主大会作出决定，并按照基金份额握有东谈主大会决定的设施进 行审议。   (4)单独或合并握有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额握有东谈主提交基金份额握 有东谈主大会审议表决的提案、基金经管东谈主或基金托管东谈主提交基金份额握有东谈主大会审议表决的提 案，未获基金份额握有东谈主大会审议通过，就并吞提案再次提请基金份额握有东谈主大会审议，其 时分间隔不少于 6 个月。   (5)基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的文书后，如果需要对原有提案进行修 改，应当最迟在基金份额握有东谈主大会召开日前 30 日公告。不然，会议的召开日历应当顺延 并保证至少与公告日历有 30 日的间隔期。   (1)现场开会   在现场开会的形貌下，率先由大会主握东谈主按照律例设施布告会议议事设施及介意事项， 笃定和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经计划后进行表决，经正当执业的讼师见 证后形成大会决议。   大会由基金经管东谈主授权代表主握。在基金经管东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基 金托管东谈主授权代表主握；如果基金经管东谈主和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席 大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生别称代表四肢 该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。   召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名(或单元称号)、 身份证号码、住所地址、握有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名(或单元称号)等事项。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (2)通信形貌开会   在通信表决开会的形貌下，率先由召集东谈主提前 30 天公布提案，在所文书的表决截止日 期后第 2 个职业日在公证机构监督下由召集东谈主统计全部灵验表决并形成决议。   (七)决议形成的条件、表决形貌、设施   (1)一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额握有东谈主偏执代理东谈主所握表决权的 50%以上通过方为 灵验，除下列(2)所律例的须以止境决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的形貌通过；   (2)止境决议   止境决议须经出席会议的基金份额握有东谈主及代理东谈主所握表决权的三分之二以上(含三分 之二)通过方为灵验；波及更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、调治基金运作形貌、拆开基 金合同等首要事项必须以止境决议通过方为灵验。 告。 表决。   (八)计票   (1)如基金份额握有东谈主大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，则基金份额握有东谈主大会的 主握东谈主应当在会议脱手后布告在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中推举两名基金份额 握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行 召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议脱手后布告在出席会议的基金份额握有东谈主和 代理东谈主中推举 3 名基金份额握有东谈主担任监票东谈主。   (2)监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点，由大会主握东谈主马上公布计票结 果。   (3)如会议主握东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错对投票数进行再行盘点；如会议主 握东谈主未进行再行盘点，而出席会议的基金份额握有东谈主或代理东谈主对会议主握东谈主布告的表决结果 有异议，其有权在布告表决结果后立即要求再行盘点，会议主握东谈主应当立即再行盘点并公布 再行盘点结果。再行盘点仅限一次。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   在通信形貌开会的情况下，计票形貌为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主 授权代表(如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主授权代表)的监督下进行计票，并由公 证机关对其计票过程给以公证。   如基金经管东谈主拒却按照上述律例对基金份额握有东谈主表决后的计票设施进行监督或配合， 则基金托管东谈主应当指派授权代表完成计票设施；如基金托管东谈主拒却按照上述律例对基金份额 握有东谈主表决后的计票设施进行监督或配合，则基金经管东谈主应当指派授权代表完成计票设施。   (九)基金份额握有东谈主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时分、形貌 中国证监会核准或者备案。基金份额握有东谈主大会决定的事项经中国证监会照章核准或者出具 无异议倡导之日起成功并施行。 有拘谨力。基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当施行成功的基金份额握有东谈主大会 的决定。 果给与通信形貌进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   三、基金合同的变更、拆开与基金财产的算帐   (一)本基金合同的拆开   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将拆开：   (1)基金份额握有东谈主大会决定拆开的；   (2)基金经管东谈主因结果、收歇、撤销等事由，不可连续担任基金经管东谈主的职务，而在 6 个月内无其他稳健的基金经管公司联络其原有权利义务；   (3)基金托管东谈主因结果、收歇、撤销等事由，不可连续担任基金托管东谈主的职务，而在 6 个月内无其他稳健的托管机构联络其原有权利义务；   (4)基金合并、撤销；   (5)中国证监会允许的其他情况。   (二)基金财产的算帐   (1)基金合同拆开时，成立基金算帐小组，基金算帐小组在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   (2)基金算帐小组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货研究业务资格 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金算帐小组不错聘用必要的职业主谈主 员。   (3)基金算帐小组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分拨。基金算帐小组不错 照章进行必要的民事步履。   基金合同拆开后，发布基金算帐公告；   (1)基金合同拆开时，由基金算帐小组统一承袭基金财产；   (2)对基金财产进行清理和说明；   (3)对基金财产进行估价和变现；   (4)遴聘讼师事务所出具法律倡导书；   (5)遴聘管帐师事务所对算帐讲述进行审计；   (6)将基金算帐结果讲述中国证监会；   (7)参加与基金财产研究的民事诉讼；   (8)公布基金财产算帐结果；   (9)对基金剩余财产进行分拨。   算帐用度是指基金算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度由基 金算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)归赵基金债务；   (4)按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项律例归赵前，不分拨给基金份额握有东谈主。   算帐过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产算帐讲述经具有证券、期货研究业务 资格的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载在指定网站上，并将算帐讲述辅导性公告 登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书   四、争议的处理   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同研究的争议，基金合同当事东谈主 应尽量通过协商、联合门路经管。不肯或者不可通过协商、联合经管的，任何一方均有权将 争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁 国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由 败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连续至意、极力、尽责地履行基金 合同律例的义务，珍惜基金份额握有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律统率。   五、基金合同的遵守   本基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金经管东谈主、基金托管东谈主、代销机构和注册登记机 构办公场所查阅，但其遵守应以基金合同原本为准。 附件二   基金托管公约摘抄   一、托管公约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称号：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新宏大厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   成速即间：2005 年 6 月 21 日   批准成立机关：中国证券监督经管委员会   批准成立文号：中国证监会证监基金字200593 号   谋划范围：基金召募；基金销售；资产经管以及中国证监会许可的其它业务   注册成本：东谈主民币贰亿元   组织体式：有限职业公司   存续时间：握续谋划   （二）基金托管东谈主   称号：中国确立银行股份有限公司（简称：中国确立银行）   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   邮政编码：100033   法定代表东谈主：张金良   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时间：握续谋划   谋划范围：采纳公众入款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供看守箱服务；经中国银行业监督经管机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据研究法律律例的律例及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金托管东谈主运用研究时候系统，对基金践诺投资是否恰当基金合同对于证券 选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   根据基金合同的律例，本基金的投资范围限于具有广阔流动性的金融器具，包括国内依 法刊行上市的股票、债券、中央银行单据、回购，以及法律律例律例或经中国证监会批准基 金投资的其它金融器具。本基金投资组合股产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例 为 40%-80%，债券偏执它短期金融器具占基金资产净值的比例为 20%-60%。本基金应当保握 不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据研究法律律例的律例及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金握有一家上市公司的股票，其市值不越过基金资产净值的百分之十；   （2）本基金经管东谈主经管的全部基金握有一家公司刊行的证券，不越过该证券的百分之 十；   （3）本基金投资于股票资产的比例范围为 40%－80%，投资于债券偏执它短期金融器具 的比例为 20%－60%；   （4）本基金握有的可调治债券不越过基金资产净值的 20%；   （5）本基金插足世界银行间同行商场进行债券正回购的资金余额不得越过基金资产净 值的百分之四十； 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （6）本基金经管东谈主运用基金财产进行权证投资时，本基金握有的全部权证，其市值不 越过基金资产净值的百分之三；本基金经管东谈主经管的全部基金握有的并吞权证，不越过该权 证的百分之十；   （7）本基金经管东谈主运用基金财产进行权证投资时，本基金在职何往还日买入权证的总 金额不越过上一往还日基金资产净值的千分之五；   （8）本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分 之五，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （9）本基金参与股票刊行申购，所申报的金额不越过本基金的总资产，所申报的股票 数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   (10) 本基金通过一个证券谋划机构买卖证券的年景交量不得越过该基金买卖证券年景 交量的 30%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得越过本基金资产净值的 15%；因证 券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金经管东谈主之外的身分甚而基金不恰面前 款所律例比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金经管东谈主经管且由本基金托管东谈主托管的全部灵通式基金(包括灵通式基金以 及处于灵通期的如期灵通基金)握有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司 可畅达股票的 15%；本基金经管东谈主经管且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合握有一家上市 公司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司可畅达股票的 30%，皆备按照研究指数的组成 比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还敌手开展逆回 购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （14）法律律例及中国证监会律例的其他限制。   基金经管东谈主应当自基金合同成功之日起六个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的研究约定。除第（8）、（11）、（13）项律例外，因证券商场波动、上市公司合并、基金规 模变动、股权分置调动中支付对价等基金经管东谈主之外的身分甚而基金投资不恰当上述（1） －（6）律例比例或基金权证投资决策约定的投资比例的，基金经管东谈主应当在十个往还日内 进行调养。   上述投资组合限制要求中，若属法律律例的强制性律例，则当法律律例或监管部门取消 上述限制，本基金自上述限制被取消之日起，不再受上述限制拘谨。   （三）基金托管东谈主根据研究法律律例的律例及基金合同的约定，对本公约第十五条第九 项基金投资阻碍步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督形貌对基金经管东谈主基金投资阻碍行 为和关联往还进行监督。根据法律律例研究基金阻碍从事关联往还的律例，基金经管东谈主和基 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 金托管东谈主相互提供与本机构有控股关系的激动、与本机构有其他首要蛮横关系的公司名单。 对于基金经管东谈主已成交的上述关联往还，基金托管东谈主事前无法阻碍该关联往还的发生，只可 进行过后结算，基金托管东谈主不承担由此变成的亏损，并向中国证监会讲述。   （四）基金托管东谈主根据研究法律律例的律例及基金合同的约定，对基金经管东谈主参与银行 间债券商场进行监督。基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经隆重选择的、 本基金适用的银行间债券商场往还敌手名单。基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的 银行间债券商场往还敌手名单进行往还。基金经管东谈主不错每半年对银行间债券商场往还敌手 名单进行更新，如基金经管东谈主根据商场情况需要临时调养银行间债券商场往还敌手名单，应 向基金托管东谈主说明原理，在与往还敌手发生往还前 3 个职业日内与基金托管东谈主协商经管。基 金经管东谈主负责对往还敌手的资信抑止，按银行间债券商场的往还国法进行往还，基金托管东谈主 则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。因往还敌手不履行合同变成的基金 财产亏损，基金托管东谈主不承担任何亏损或职业，并向中国证监会讲述。   （五）基金托管东谈主根据研究法律律例的律例及基金合同的约定，对基金资产净值筹划、 基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分拨、研究信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐发数据等进行监督和核查。   （六）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中违背法律法 规和基金合同的律例，应实时以书面体式文书基金经管东谈主限期纠正。基金经管东谈主应积极配合 和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到文书后应鄙人一职业日前实时查对并以书 面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正 期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内, 基金托管东谈主有权随时对文书县项 进行复查, 督促基金经管东谈主改正。   （七）对基金托管东谈主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事项，基金经管 东谈主应积极配合提供研究数据尊府和轨制等。   （八）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要非法步履，应实时讲述中国证监会，同期文书 基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金经管东谈主无高洁原理，拒却、阻碍 对方根据本公约律例愚弄监督权，或选择拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金托管东谈主淡薄告诫仍不改正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金经管东谈主筹划的基金资产 净值和基金份额净值、根据基金经管东谈主指示办理算帐交收、研究信息暴露和监督基金投资运 作等步履。 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 施行或无故延长施行基金经管东谈主资金划拨指示、露出基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本公约偏执他研究律例时，应实时以书面体式文书基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到文书后应鄙人一职业日前实时查对并以书面体式给基金经管东谈主发出回函，说明非法原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金经管东谈主有权随时对通 知县项进行复查, 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查步履，包 括但不限于：提交研究尊府以供基金经管东谈主核查托管财产的完好性和确切性，在律例时安分 回话基金经管东谈主并改正。   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有首要非法步履，应实时讲述中国证监会，同期文书 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金托管东谈主无高洁原理，拒却、阻碍 对方根据本公约律例愚弄监督权，或选择拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金经管东谈主淡薄告诫仍不改正的，基金经管东谈主应讲述中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 有特殊情况两边可另行协商经管。 并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书基金经管 东谈主选择措施进行催收。由此给基金变成亏损的，基金经管东谈主应负责向研究当事东谈主追偿基金的 亏损，基金托管东谈主对此不承担任何职业。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 东谈主开立并经管。 有东谈主东谈主数恰当《基金法》、            《运作办法》等研究律例后，基金经管东谈主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在律例时安分，遴聘具有从事证券研究业务 资格的管帐师事务所进行验资，出具验资讲述。出具的验资讲述由参加验资的 2 名或 2 名以 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书 上中国注册管帐师署名方为灵验。 等事宜。   （三）基金资金账户的开立和经管 法合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主看守和使用。 理东谈主不得假借本基金的方式开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务除外的步履。 产的支付。   （四）基金证券账户的开立和经管 金托管东谈主与基金联名的证券账户。 理东谈主不得出借或未经对方容或私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进 行本基金业务除外的步履。 由基金经管东谈主负责。   （五）债券托管专户的开设和经管   基金合同成功后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职业公司的有 关律例，在中央国债登记结算有限职业公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行 间商场债券的结算。基金经管东谈主和基金托管东谈主同期代表基金签订世界银行间债券商场债券回 购主公约。   （六）其他账户的开立和经管 管东谈主负责开立。新账户按研究国法使用并经管。   （七）基金财产投资的研究有价凭证等的看守   基金财产投资的银行间商场凭证等的看守按真什物证券研究律例办理。   （八）与基金财产研究的首要合同的看守 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   基金合同和托管公约由基金经管东谈主和基金托管东谈主各自看守原件。在基金运作中签订的重 大合同由基金经管东谈主看守，包括基金席位租用公约、信息暴露公约、基金审计合同等。上述 首要合同的看守期限为基金合同拆开后 15 年。   五、基金资产净值筹划和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和，基金份额净值的筹划，精准到   每职业日筹划基金资产净值及基金份额净值，并按律例公告。   基金经管东谈主每职业日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经 基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外公布。 基金的基金管帐职业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金研究的管帐问题，如经研究各 方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的倡导，按照基金经管东谈主对基金资产净值的计 算结果对外给以公布。   六、基金份额握有东谈主名册的看守   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。基金经管东谈主 和基金托管东谈主应区别看守基金份额握有东谈主名册。如不可妥善看守，则按研究律例承担职业。   本基金份额握有东谈主名册由基金经管东谈主负责编制并看守。在编制半年报和年报前，基金管 理东谈主应将研究尊府送交基金托管东谈主，并保证其真实切性、准确性和完好性，由基金托管东谈主按 研究律例负责看守。   七、争议经管形貌   因本公约产生或与之研究的争议，两边当事东谈主应通过协商、联合经管，协商、联合不可 经管的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续至意、极力、 尽责地履行基金合同和本托管公约律例的义务，珍惜基金份额握有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统率。   八、托管公约的变更、拆开与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更设施 工银瑞信精选均衡搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的律例有任何突破。基金托管公约的变更报中国证监会核准后成功。   （二）基金托管公约拆开出现的情形   注：本基金信息暴露事项以法律律例律例及基金合同“十八、基金的信息暴露”约定的 内容为准。